記者暗訪揭買賣銀行卡“灰幕” 警方：買賣卡都涉嫌犯罪

一張銀行卡五六百元

帶網(wǎng)銀和開(kāi)戶身份證信息

揚(yáng)子晚報(bào)記者從店家那了解到，目前銷售的銀行卡形式多為一體式的，不光有一張銀行卡，還可以包括開(kāi)通的網(wǎng)銀、身份證信息、開(kāi)戶資料，要價(jià)400-500元不等。

揚(yáng)子晚報(bào)記者昨天先后聯(lián)系了三個(gè)店家,其中一家店主則表示可以賣卡。不過(guò)，店主表示出售的卡都是已經(jīng)辦理好的卡，價(jià)格500元一張，帶網(wǎng)銀、開(kāi)戶身份證信息等。揚(yáng)子晚報(bào)記者問(wèn)能否指定開(kāi)戶名或開(kāi)戶地等信息，店家稱其“又去不了外地開(kāi)卡”，所以無(wú)法指定，辦好的卡都是在廣東開(kāi)戶的。

揚(yáng)子晚報(bào)記者又問(wèn)購(gòu)買后何時(shí)能拿到卡？對(duì)方稱，將以最快速度當(dāng)天或者第二天通過(guò)快遞發(fā)出，買家拿到卡的時(shí)間“最遲后天”。不過(guò)，當(dāng)揚(yáng)子晚報(bào)記者試圖問(wèn)更多關(guān)于這些卡的來(lái)源等信息時(shí)，這些店家就非常謹(jǐn)慎、不“搭理”記者了。

揚(yáng)子晚報(bào)記者還通過(guò)一家號(hào)稱做銀行卡服務(wù)的網(wǎng)站客服QQ了解到，該網(wǎng)站出售的銀行卡價(jià)格高達(dá)600元一張，每張銀行卡包含身份證信息、開(kāi)戶資料和U盾。這個(gè)卡價(jià)格相對(duì)其他網(wǎng)店的略貴一些，不過(guò)客服人員表示可以指定開(kāi)戶地及開(kāi)戶名的。

網(wǎng)上賣的卡哪來(lái)的？

“買”民工身份證辦卡有可能

如果買到的銀行卡是真卡，這些銀行卡又是從何而來(lái)？

在暗訪中，卡販子們表示，他們主要通過(guò)三種方式獲取銀行卡：一是以每張100元左右的價(jià)格收購(gòu)；二是批量購(gòu)買遺失或被盜的個(gè)人信息和身份證件，然后辦理銀行卡；三是通過(guò)在銀行的“內(nèi)部關(guān)系”搞定。

而另外一種相對(duì)常見(jiàn)的方式是：有的卡販子到各個(gè)工地上以10元/張的價(jià)格向農(nóng)民工借身份證到銀行開(kāi)戶開(kāi)卡；有些不發(fā)達(dá)地區(qū)要求不嚴(yán)的銀行留個(gè)身份證復(fù)印件掃描就開(kāi)卡了，以這些身份證開(kāi)的銀行卡便成為網(wǎng)上售賣的銀行卡來(lái)源。

銀行員工倒賣卡劃不來(lái)

在探訪南京眾多銀行的過(guò)程中，一些一線或中層管理員工都認(rèn)為，銀行員工如果介入到銀行卡倒賣的利益鏈中，風(fēng)險(xiǎn)太大。“現(xiàn)在造假很難，加上盜用客戶信息倒賣銀行卡的成本很高——一旦被發(fā)現(xiàn)，對(duì)于銀行員工來(lái)說(shuō)并不劃算，還不如做資金掮客獲利多。”一位銀行管理崗位的員工直言不諱地說(shuō)，“克隆卡倒是聽(tīng)說(shuō)過(guò)不少，但基本都刷不了”。

ATM吞的卡也不可能被賣

對(duì)于網(wǎng)上買賣的銀行卡來(lái)源，揚(yáng)子晚報(bào)記者提出了網(wǎng)友的一種猜想——如果ATM柜員機(jī)吞的卡，是否有可能成為不法分子非法獲得銀行卡的一個(gè)渠道？

“基本沒(méi)可能！”一家股份制銀行專業(yè)人士分析，柜員機(jī)上吞的卡一周沒(méi)人來(lái)認(rèn)領(lǐng)，就會(huì)進(jìn)行剪角或打孔處理以作廢，而且這個(gè)過(guò)程都是雙人操作、雙人管理，后臺(tái)都有記錄，被吞的卡流失到外面的可能性幾乎不可能。

誰(shuí)在網(wǎng)上買卡？

網(wǎng)上購(gòu)買非法銀行卡

不乏企業(yè)避稅及洗錢等

幾位銀行業(yè)知情人私下幫揚(yáng)子晚報(bào)記者分析總結(jié)了上網(wǎng)購(gòu)買非法銀行卡的人群，大致分為五類：

一、有些企業(yè)為了避稅或做假賬等原因，非法虛開(kāi)一些銀行卡賬號(hào)，將公司賬號(hào)上的資金轉(zhuǎn)移到個(gè)人賬號(hào)上；

二、還有一些公司業(yè)務(wù)往來(lái)需要接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮等，又不想使用真實(shí)身份的，就去網(wǎng)上購(gòu)買銀行卡，便于轉(zhuǎn)賬；

三、從事詐騙、洗錢的犯罪分子，他們?yōu)榱吮荛_(kāi)警方的調(diào)查，不會(huì)使用真實(shí)身份證開(kāi)銀行賬戶，必然會(huì)上網(wǎng)去買銀行卡；

四、開(kāi)信用卡套現(xiàn)的人；

五、網(wǎng)店店主。他們也是銀行卡的主要購(gòu)買人群。

在網(wǎng)上開(kāi)店的話都要實(shí)名認(rèn)證，有的店家在網(wǎng)上開(kāi)很多店，不同的店用不同的銀行卡，便于結(jié)賬，而且新開(kāi)一家網(wǎng)店往往需要開(kāi)多個(gè)賬戶來(lái)炒作信用，不乏一些網(wǎng)店店主在開(kāi)店初期購(gòu)買大量的銀行卡去刷信用。

事實(shí)證明，以他人姓名開(kāi)設(shè)的銀行賬戶確實(shí)為違法犯罪活動(dòng)撐起了保護(hù)傘。

2013年1月16日，安徽省鳳陽(yáng)縣公安局原局長(zhǎng)陶勇受賄案開(kāi)庭。檢察機(jī)關(guān)查證，為躲避司法機(jī)關(guān)的檢察，陶勇利用職務(wù)之便，偽造居民身份證，并利用“章偉”的假身份開(kāi)設(shè)了兩個(gè)銀行賬戶，其中一個(gè)用來(lái)存放自己的私房錢，另一個(gè)則專門用于收受巨額賄賂。然而，陶勇的“精明”終究未能逃脫法律的制裁。