湖北2013年查處60余起農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)冒名貸款案

“隨著國(guó)家不斷加大對(duì)農(nóng)村地區(qū)的政策優(yōu)惠和資金扶持力度，信貸資金也更多流向農(nóng)村地區(qū)、涉農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。與此同時(shí)，農(nóng)村地區(qū)、涉農(nóng)業(yè)項(xiàng)目的貸款亂象也不斷涌現(xiàn)。”湖北省公安廳經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人今天向《法制日?qǐng)?bào)》記者透露，最突出的是不法分子利用涉農(nóng)貸款審核手續(xù)簡(jiǎn)單、審查不嚴(yán)、監(jiān)管不力等漏洞，借用、冒用農(nóng)民身份信息套取涉農(nóng)信貸資金。

2013年10月16日，湖北省荊門市沙洋縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到該縣郵政儲(chǔ)蓄銀行報(bào)案稱，2012年8月，犯罪嫌疑人賈維軍冒用他人名義，騙取該行“四戶聯(lián)保”貸款20萬(wàn)元。

經(jīng)查，51歲的犯罪嫌疑人賈維軍，系沙洋縣李市鎮(zhèn)張巷村前任村支書。

警方查明，2012年9月2日，賈維軍借用其鄰居張某、李某及其親戚賈某、陳某等4人的身份信息，利用其身為村干部的職務(wù)便利，出具村民委員會(huì)的虛假證明材料，虛構(gòu)此4人為養(yǎng)豬大戶，騙取了沙洋縣郵政儲(chǔ)蓄銀行“四戶聯(lián)保”貸款20萬(wàn)元。

貸款逾期后，賈維軍拒不還款，致使沙洋縣郵政儲(chǔ)蓄銀行貸款本金20萬(wàn)元及利息8000余元無(wú)法收回。

除了貸款人冒用他人信息外，信貸員也是冒用他人信息騙取貸款的主體。

警方查明，荊州市監(jiān)利縣信用聯(lián)社大垸信用社信貸員許某、李某、楊某、袁某等4人，在發(fā)放小額農(nóng)貸過(guò)程中，未按照相關(guān)法律法規(guī)和信用社內(nèi)部規(guī)章制度發(fā)放貸款，存在冒名貸款、“壘大戶”貸款等違法行為，涉及逾期貸款371筆，涉案金額1313萬(wàn)元。

湖北省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2013年，湖北省共查處貸款詐騙、騙取貸款等涉貸案件70余起，其中發(fā)生在農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的冒名貸款案件就達(dá)60余起，涉及金額3000余萬(wàn)元。這些案件共涉及出借身份證100余人，冒用他人身份證30余人。

梳理有關(guān)案件調(diào)查情況后，湖北省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，造成出借、冒用身份證貸款的情況主要有三種：一是親朋好友隨意借出，一些受害人經(jīng)不起親戚朋友的勸說(shuō)，礙于情面，在不明其真實(shí)意圖的情況下就將身份證借出；二是貪圖便宜有償借出，不法分子許諾給予一定好處或經(jīng)濟(jì)利益等，受害人一時(shí)貪圖蠅頭小利，就將身份證借給他人使用；三是保管不善被人冒用，由于不小心將身份證丟失被他人拾得，或辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)身份資料被金融機(jī)構(gòu)工作人員竊取掌握后隨意冒用等。

除了加大宣傳力度增強(qiáng)農(nóng)民保護(hù)自身身份信息的意識(shí)外，湖北警方還建議，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信貸資金審核監(jiān)控，防止從業(yè)人員利用職務(wù)便利，冒用、借用他人身份證實(shí)施違反職業(yè)道德準(zhǔn)則、危害金融機(jī)構(gòu)利益的違法貸款行為。

“金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)對(duì)涉農(nóng)信貸資金嚴(yán)格審核把關(guān)，保證貸款人、使用人一致，堵塞程序漏洞，對(duì)信貸資金用途進(jìn)行跟蹤監(jiān)管，確保資金用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和發(fā)展。”這位負(fù)責(zé)人建議。

見(jiàn)習(xí)記者劉志月 通訊員李巍