云南一男子非法吸收公眾存款 涉案金額達(dá)3.8億元

中新網(wǎng)大理4月23日電 (徐曼 趙琴 楊灼鈞)云南省大理白族自治州洱源縣公安局23日對(duì)外披露，該局近日破獲一起非法吸收公眾存款案，金額高達(dá)3.8億元，這也是大理州破獲的建國(guó)后涉嫌非法吸收公眾存款數(shù)額最高的案件。

“我已涉嫌犯罪，今天是來(lái)投案自首的……”2013年12月18日一大早，大理州洱源縣公安局的民警才上班，就有一個(gè)年輕人走進(jìn)經(jīng)偵大隊(duì)，說(shuō)要投案自首。

一個(gè)涉嫌非法吸收公眾存款金額高達(dá)3.8億元的案子呈現(xiàn)在民警面前。

楊飛鴻是洱源縣茈碧湖鎮(zhèn)人，高中文化，糧農(nóng)。高中畢業(yè)后在下關(guān)打工。

2012年6月，楊飛鴻在老家的信用社貸款10萬(wàn)元，從朋友阿飛那里分別借了6萬(wàn)元和43萬(wàn)元兩筆錢(qián)。隨后，楊飛鴻用借貸的這59萬(wàn)元，在下關(guān)花43萬(wàn)元買(mǎi)了一輛凱迪拉克轎車(chē)、16萬(wàn)元買(mǎi)了一輛索納塔轎車(chē)。

到了8月份，為了償還阿飛的貸款，楊飛鴻將凱迪拉克轎車(chē)抵押給下關(guān)的一家寄售行，借到30萬(wàn)元、月息為6分；又向身邊的朋友借了20多萬(wàn)元，然后連本帶利地還給了阿飛。

這是楊飛鴻第二次借高利貸，但是，這兩次他都很講信用，連本帶利地歸還了債主。

隨后，楊飛鴻又向朋友阿康借了30多萬(wàn)元、利息為一角。拿到這些錢(qián)后，他去贖回了自己的凱迪拉克，轉(zhuǎn)手又將這輛車(chē)抵押給朋友阿唐，借到了35萬(wàn)元、月息為5分。這次拿到錢(qián)后，楊飛鴻又買(mǎi)了一輛大眾和中華轎車(chē)。這樣，他名下就有4輛轎車(chē)了。

為了給這4輛車(chē)車(chē)落戶，楊飛鴻又向阿華借了12萬(wàn)元。之后，楊飛鴻要求購(gòu)買(mǎi)阿飛的天龍租車(chē)行，轉(zhuǎn)讓價(jià)格為50萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)，講好了首付25萬(wàn)元，余下的25萬(wàn)元一年內(nèi)付清，月息為4分。

轉(zhuǎn)下來(lái)租車(chē)行后，楊飛鴻并沒(méi)有靜下心來(lái)好好經(jīng)營(yíng)他的租車(chē)行，他還是拼命地借貸、拼命地購(gòu)車(chē)、再拼命地償還利息……

截至案發(fā)，楊飛鴻名下已經(jīng)“擁有”了包括凱迪拉克、奧迪A6、奧迪A8等豪華車(chē)在內(nèi)的27輛車(chē)，購(gòu)車(chē)費(fèi)達(dá)1000多萬(wàn)元。

楊飛鴻向所有人借錢(qián)的借口，就是經(jīng)營(yíng)租車(chē)行和寄售行。有些人在知道了他之前“借錢(qián)很講信用”的幌子后，也敢大把地借錢(qián)給他。有些從中得到大額利息的人，甚至主動(dòng)找到他，希望他來(lái)借錢(qián)。

經(jīng)洱源警方調(diào)查，從2012年至今，楊飛鴻以租車(chē)行業(yè)務(wù)需要為由，以承諾支付高額利息為誘餌，分別向他人大量吸收公眾存款。所吸收的存款主要用于個(gè)人消費(fèi)和償還本金、利息。楊飛鴻名下及使用的銀行卡有8張，8張銀行卡內(nèi)共向楊海針、丁忠和、楊明、楊澤華等30余人吸收存款386454313元。

楊飛鴻“堅(jiān)持”到2013年12月18日，再也無(wú)法堅(jiān)持下去了，資金鏈完全斷裂。除了償還本金外，還要支付2491萬(wàn)元的高額利息。

最后，他選擇了投案自首。據(jù)辦案民警介紹，在他投案自首后，還有人上千萬(wàn)地往他的賬戶上打款。

2014年1月23日，犯罪嫌疑人楊飛鴻被批捕。3月22日，洱源縣公安局將該案移送至洱源縣人民檢察院。

洱源縣公安局副局長(zhǎng)段躍虎說(shuō)，該案中，首先是交易情況難以核實(shí)。楊飛鴻盡管借了這么多大額款項(xiàng)，但卻從不做賬，每天其銀行卡內(nèi)出入賬多達(dá)幾十筆，他自己也無(wú)法記清具體用途。并且，經(jīng)楊飛鴻同意后，有些債主間直接進(jìn)行交易，不經(jīng)過(guò)楊飛鴻賬戶，造成難以核實(shí)。

其次，是追贓難度大。楊飛鴻以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式籌款，除了用于支付利息外，其余的錢(qián)已被揮霍，銀行卡內(nèi)已無(wú)余額。而所購(gòu)買(mǎi)的高端車(chē)均落戶于債主名下，債主案發(fā)后已將涉案車(chē)輛落戶、轉(zhuǎn)移或躲藏起來(lái)，以逃避公安機(jī)關(guān)調(diào)查。目前，扣押在案的汽車(chē)只有5輛。而房產(chǎn)、地產(chǎn)已被楊飛鴻分別抵押給多名債主。

洱源縣公安局政委張潤(rùn)生表示，希望廣大群眾認(rèn)識(shí)集資詐騙、合同詐騙、傳銷(xiāo)犯罪等涉眾型犯罪的犯罪形式，特點(diǎn)及所產(chǎn)生的危害后果等相關(guān)知識(shí)，提高應(yīng)有的防護(hù)意識(shí)和警惕性。(完)