5年忽悠7.72億 浙江一“高利貸天王”一審判死緩

本報通訊員 張旭 本報駐衢州記者 盛偉

被稱為江山高利貸“四大天王”之一的銀通擔保公司老板陳某，前天等來了他的一審判決結果。衢州市中級人民法院以集資詐騙罪判處其死刑，緩期兩年執行。

這樁案件，涉案資金高達人民幣7.72億元，被害人多達1900余人。原江山市公安局的幾位主要負責人因涉此案紛紛落網。2012年，《南方周末》等多家媒體參與報道此事。本報也曾做過系列報道。

眼紅老板有錢

公務員偷開擔保公司

在江山本地人眼中，銀通擔保公司與其他三家公司并稱江山市的放貸“四大天王”。而銀通是四大天王里放貸最為瘋狂的一個。

37歲的陳某就是銀通的老板。

他原本是江山市國稅局一在編職工，在2006年創辦了江山市銀通擔保有限公司，并由其父出任董事長。但陳父只是名義的銀通董事長，所有的工作實際都是陳某在打理。

身為正式的公務員，為什么會去開擔保公司？

被捕后，陳某供述說，在國稅局上班的時候，經常能接觸到一些老板，看他們一擲千金，自己眼紅了。

于是，陳某一邊開著擔保公司，一邊在江山市國稅局上班。2008年，他從國稅局離職。

直到2011年年底案發前，陳某在江山可謂是顯赫一方。

他是江山市銀通公司、江山市金鼎房地產公司、江山市金鼎商貿公司等公司的實際經營人。

短短5年間，陳某操縱著他的銀通公司，到處實施集資詐騙，瘋狂斂財數億元，直至2011年資金鏈斷裂。

經司法鑒定，陳某自2006年9月至2011年11月期間，非法集資本金總額為7.72億余元，未償還的債務余額扣除已支付的利息為2.12億余元。

以空殼公司做擔保

5年忽悠近8億

短短5年忽悠到了7.72億元巨款，陳某是如何做到的？

2006年9月，陳某出資5萬元接盤了注冊資本為500萬元的江山銀通擔保公司，公司核定的經營范圍是為中小企業提供擔保，但不包括融資性擔保業務。

在既未經國家批準，又無明確的生產經營投資項目的情況下，陳某以投資所需為由，以高息為誘餌，面向社會非法集資。

每次收到集資款，銀通公司就跟被集資對象簽訂借款擔保合同，借款人為江山市華鑫材料廠，擔保人為銀通公司，收款收據都有。

之后，陳某就拿這些錢，用更高額的利息進行放貸。

但其實，所謂的華鑫材料廠是個空殼子，陳某的母親鄭某是廠子的掛名經營者，2006年因排放不達標，材料廠被江山市環境監察大隊責令停業了，陳某以貨款未收回等理由申請保留了該廠的工商登記。

到了2008年4月，銀通擔保公司的法定代表人變更為陳某的父親。但實際操縱者依舊為陳某。

為了顯示公司有實力

他曾砸百萬元做廣告

如此龐大的債務，如同一個膨脹的氣球，總有被戳破的一天。

陳某的銀通公司，在2011年，終于辦不下去了。

為了擴大江山銀通在當地的影響，拓展非法集資渠道，2008年4月之后，陳某在江山市等7個鄉鎮設立辦事處。均模仿銀行進行裝修、配置。

2009年6月到2010年8月，陳某又先后注冊成立了江山市鑫鼎房地產公司、江山市鑫鼎商貿有限公司，利用上述公司擔保繼續實施非法集資活動。

他也曾經試圖拿著這些集資來的錢去投資。但是他投資前沒有科學地策劃和論證，投資后也不進行有效的跟蹤管理，結果投資基本都虧損了，甚至根本無法收回。

錢是沒了，為了保持三家公司實力雄厚、資金充沛的假象，陳某更要保持外表的光鮮。

為了在當地大肆宣傳三家公司，好忽悠投資客，讓人認為擔保公司有實力、靠譜，陳某在江山本地的主要媒體上一擲千金，滾動式做廣告。

陳某被捕后，法院調查發現，陳某僅花在廣告上的費用就高達百萬。很多人就是因為看了廣告，把壓箱底的錢都拿來投給了陳某的空殼公司。

2011年歲末，銀通資金鏈徹底斷裂，大批投資人向警方舉報。隨后，陳某被警方控制。

至案發，有1900多名受蒙蔽的投資者因為陳某，血本無歸。