銀監會等部門聯合發文 提升涉案資金查詢凍結效率

據中國之聲《央廣新聞》報道，據了解，近年來，電話詐騙、網絡詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現。銀監會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部日前聯合發布新規，提出了利用跨地區協作查詢、大規模集中查詢、銀行內部協作查詢等新方式，全面提升涉案資金的查控效率。

新規名字叫《銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定》，近年來，電話詐騙、網絡詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案的話，被害人報案之后，警方是難以及時凍結犯罪分子的賬戶。根據商業銀行內部規定，凍結異地銀行賬戶是需要本地公安民警持凍結函，以及介紹信到異地，與異地公安民警一起進行凍結，這樣完成程序最少需要一天。

這不僅給犯罪分子轉移贓款留出了足夠時間，也增加了辦案成本。按照《規定》，對于檢察機關、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢權限或者是屬于跨地區查詢要求的，有條件的金融機構可以向上級機構或者是系統內其他分支機構提出協查申請，并通過內部程序來反饋查詢。《規定》同時也要求，金融機構在接到協助查詢、凍結財產法律文書之后，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、被凍結的單位或者是個人以及第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。《規定》自今年1月1號起施行。 （記者張棉棉）