3家金融機構審計情況：違規列支職工薪酬問題仍存

中新網6月28日電審計署28日向全國人大常委會報告了2014年度中央預算執行和其他財政收支的審計情況。報告中專門列明了交通銀行、中國信保、國開行2013年度資產負債損益審計結果。報告指出，3家金融機構廉潔從業相關規定執行的還不夠嚴格，未按規定列支職工薪酬等問題仍然存在。

審計署有關部門負責人表示，審計結果表明，3家金融企業能夠認真貫徹落實國家宏觀調控和經濟金融政策，加強對重點領域的信貸和金融服務支持，積極推動企業經營轉型和體制改革，逐步完善自身風險防控體系，運行總體穩健，可持續發展能力不斷提升。但審計也發現一些問題。

一是，違規經營問題未得到較好遏制，部分領域風險管控不到位。存在向手續不完備、資本金不足、貸款申請資料不實等不符合貸款條件的企業和項目違規發放貸款，以及辦理無真實貿易背景的票據業務等問題；鋼貿企業貸款、政府融資平臺貸款等執行貸款“三查”制度不嚴，風險管控不足，給銀行資產質量管理帶來一定壓力。

2009年至2013年，中國信保在財政部明確批復不同意的情況下違規開辦國內投資保險，累計承保11.08億美元，已發生賠付1.74億元人民幣。至2013年末，中國信保在未按規定報經財政部批準的情況下，承保5個對高風險國家中長期出口信用險項目，承保金額累計3216.33萬美元。

2008年至2014年，交通銀行廣東、江蘇、上海、湖北、浙江等分行違規向不符合貸款條件的項目和企業發放貸款37.57億元；山東和浙江分行2010年至2014年違反規定程序發放貸款2.7億元；北京分行2009年至2012年共有12.86億元貸款支取方式及用途不合規。

此外，交通銀行還有部分分行存在執行貸款“三查”制度不嚴、管理制度缺失以及風險管理不到位等問題；鋼貿貸款和遠期買入業務也面臨較大風險。

二是，中小企業從部分統貸、轉貸機構或銀行獲取的貸款中存在提高利率、額外收費等問題，融資難、融資貴問題仍未得到有效解決。

2013年，國開行為支持中小企業融資開辦的統貸、轉貸和直貸業務中，一些統、轉貸機構和提供擔保的商業銀行存在提高利率、額外收費等問題，未實現減輕中小企業融資負擔的目標。同時，湖北、浙江、江蘇和上海等4家分行存在以貸收費、以貸轉存等不規范經營行為。

三是，廉潔從業相關規定執行的還不夠嚴格，樓堂館所建設以及未按規定列支職工薪酬等問題仍然存在。

2013年度資產負債損益審計結果顯示，中國信保公司本部和部分分支機構還超出財政部批復預算發放工資、在薪酬之外向職工發放各類補助共計23344.93萬元。

2009年至2013年，中國信保本部和陜西、江蘇、寧波、上海、浙江分公司超出規定標準為職工繳存住房公積金2871.11萬元。2013年，公司本部超范圍、超標準列支出國費、業務招待費等89.04萬元。

2013年至2014年，交通銀行總行太平洋信用卡中心和浙江分行將收取的財務顧問費等存放賬外，涉及金額496.39萬元。

2013年，國開行總行超出財政部規定標準，為職工多計提和繳存住房公積金6587.13萬元。至2014年6月底，浙江等11個分行超標準配備公務用車14輛；總行在已完成公車改革的情況下，仍為在京的32個內設部門配備公務用車53輛。

四是，金融服務“走出去”相關業務管理存在薄弱環節，涉外項目的市場風險識別和管理能力還需進一步提高。

另外，在會計核算、資產管理等方面也存在不夠規范的問題。