證監會警示炒美股風險 三家交易平臺遭點名

頭頂“國內最大美股券商”光環，“老虎證券”近幾年成為券商行業的一匹黑馬，業務做得也是風生水起。然而，昨天證監會一則警示公告卻給這家公司戴上了非法的帽子。與其一同被點名的公司還有“富途證券”和“積木股票”。證監會表示，通過上述渠道進行美股、港股等交易，由于沒有相應的法律保障，且證券投資賬戶及資金均在境外，一旦發生糾紛，投資者權益將無法得到保護；請勿參與此類投資，以免遭受損失。　　

□事件

證監會點名三家交易平臺

近日，有投資者反饋，看到有“老虎證券”、“富途網絡”、“積木股票”等網站和移動客戶端，可以提供美股、港股等境外證券的買賣服務，詢問是否可以參與。對此，證監會官方網站昨天回應表示，近期，市場上出現了一些境外證券經營機構與境內互聯網公司合作，通過境內互聯網公司的平臺網站或移動客戶端為境內投資者投資境外證券市場提供交易渠道和服務。

我國《證券法》規定，未經國務院證券監督管理機構批準，任何單位和個人不得經營證券業務。我國《證券公司監督管理條例》也作出規定，境外證券經營機構在境內經營證券業務，應當經國務院證券監督管理機構批準。

因此，證監會強調，境內投資者通過境內互聯網公司的平臺網站或移動客戶端參與境外證券市場交易，由于沒有相應的法律保障，且證券投資賬戶及資金均在境外，一旦發生糾紛，投資者權益將無法得到有效保護。請勿參與此類投資，以免遭受損失。”

□背景 境外證券投資風生水起

近兩年來，通過互聯網券商渠道來投資港股、美股等境外證券的投資者越來越多。尤其是去年A股市場出現暴跌，投資者海外投資需求不斷升溫，相關公司的業務也是風生水起。

南方基金國際業務部負責人黃亮表示，美國今年加息概率較小，在這種情況下海外資產短期之內仍具有配置價值。相比其他市場，美國現在仍然是全球主要經濟體里最健康、最值得長期投資的一個市場，盡管美國印鈔太多，但美國經濟強勁，美元仍維持強勢周期，當前環境下，全球資產配置出現了明顯的“避險投資”的趨勢。

那邊廂，幾家港股和美股券商為了拉客正在賣力吆喝，這邊廂證監會的警示公告無疑斷了三家公司的財路。

記者注意到，證監會提及的幾家公司均來頭不小。其中以老虎證券風頭最盛。按照公司官網資料，老虎證券自稱是華人地區知名美股券商，致力于為客戶提供一流的境外投資體驗，證券業務覆蓋美股、港股、A股等主流證券市場。老虎證券的投資機構陣容堪稱亮眼，包括小米、真格基金、景林投資等。就在去年，該公司還大張旗鼓與目前國內當紅組合羽·泉之胡海泉跨界聯姻，聘請胡海泉出任其旗下老虎股票學院“財富導師”一職。

另外一家遭點名公司富途證券的股東背景也毫不遜色。該公司為香港證監會認可的持牌法團，提供港股和美股證券開戶及交易服務，致力于為內地股民提供優質的港股美股開戶服務，并提供便捷的網上開戶服務以及超低的傭金。早在2014年，富途證券就獲得了騰訊、經緯中國以及紅杉資本的1000萬美元A輪融資。

積木盒子系國內互聯網金融平臺。去年年底，該公司宣布旗下的產品積木股票正式上線，首先開通美股交易功能，擁有中國身份證并擁有手機的用戶，即可零資金門檻開設美股賬戶。

為爭“一哥”兩家公司斗法

正所謂一山難容二虎，在證監會表態之前，市場圍繞著幾家美股、港股投資券商的利益之爭就沒有間斷。今年6月前后，市場還曾爆發了一場老虎證券斗法富途證券的好戲，先是號稱國內最大美股券商的老虎證券“美股券商”身份遭到市場的質疑，有投資者稱在美國證監會未查詢到老虎證券的認證信息。

而老虎證券方面曾暗指事件的導火索出自富途。公司一邊于5月11日通過官方微博暗諷富途：“比你差的人才會背后捅你刀子，比你優秀的人一般都沒有時間搭理你。”一邊通過公開渠道賣力吆喝拉客，聲稱老虎證券不僅可以交易美股、港股、A股(滬港通)，并且支持交易包括北美、歐盟國家、日本、新加坡等國家在內的全球活躍證券市場，真正實現資產的全球化配置。“一個交易賬戶，立足全球資本市場。一筆錢白天炒港股、A股，晚上玩美股！”

隨后富途證券方面接受媒體采訪時以“老虎和富途完全不在一個級別上”來回應。

對于這場斗法，市場人士分析，多半是“一哥”之爭所致。特別是自去年A股市場發生股災之后，投資者紛紛把目光投向了港股和美股市場。伴隨著蛋糕的不斷增大，利益之爭在所難免，但歸根結底，撕逼大戰的發生還是由于法律法規的不完善所致。

□回應 積木股票稱美股業務已經出售

針對證監會點名，相關公司也于第一時間作出了回應。

記者昨天從積木股票母公司PINTEC集團獲悉，截止到目前為止，公司美股業務已經出售，交易功能已下線。

積木股票母公司PINTEC集團進一步向記者表示，積木股票APP已下線交易功能，但仍然保留著行情資訊功能。公司強調，PINTEC集團定位自己是一家智能金融服務商，經過業務梳理，集團決心專注于大數據處理和金融科技研發，戰略重心是智能信貸和數字化資產配置業務，作為非主營業務，積木股票中涉及美股交易的功能已經于2016年5月底出售給美國持牌投資顧問公司BBAE，2016年6月初啟動了用戶遷移工作，現此項工作已全部完成。

截止到記者發稿，遭證監會點名的另外兩家公司老虎證券和富途證券尚未作出回應。

□提示 合法參與境外證券交易渠道有兩種

對于參與境外證券交易的合法渠道有哪些，證監會表示，目前除合格境內機構投資者(QDII)、“滬港通”機制外，證監會未批準任何境內外機構開展為境內投資者參與境外證券交易提供服務的業務。

證監會強調，希望投資者通過合法渠道參與境外證券市場投資，以免上當受騙。

按照現行法律法規，境內居民可以通過購買合格境內機構投資者(QDII)基金產品份額、參與“滬港通”交易等合法渠道投資境外證券市場。

QDII基金投資范圍以港股、海外交易所交易基金和主動管理型基金為主要投資標的。據記者了解，隨著海外投資需求的增加，近日QDII基金一掃今年以來基金銷售持續低迷的陰霾，成為市場爭搶的“香餑餑”。7月25日開始發行的華夏大中華信用精選債券基金(QDII)，發行首日即遭遇投資者瘋搶，當日售罄，掀起年內基金銷售新浪潮。

此外，在QDII額度日益吃緊的情況下，剛剛成立不久的南方亞洲美元債近期發布公告稱，自7月13日起南方亞洲美元債a類份額的大額申購限額由20萬元人民幣調整為30萬元人民幣。

京華時報記者敖曉波馬文婷