2300萬元存款失蹤銀行陷訴訟 不法分子轉(zhuǎn)錢未被察覺

□　本報(bào)記者 謝臺(tái)選

朱浩潔在招商銀行存款2300萬元，滿以為會(huì)獲得高額利息回報(bào)，不想，兩個(gè)禮拜后才發(fā)現(xiàn)卡里的錢早已不翼而飛。警方調(diào)取監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，不法分子盜取錢財(cái)手法高明，竟在銀行大堂內(nèi)堂而皇之地將錢轉(zhuǎn)走。

今年年初，朱浩潔將招商銀行股份有限公司寧波江東支行告上法庭，指出對(duì)方在辦理業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)重違規(guī)，包括未將對(duì)賬單交給原告本人、未實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、未要求原告本人簽字確認(rèn)轉(zhuǎn)賬單據(jù)等，致使2300萬元巨款被非法盜取的嚴(yán)重后果。

事情究竟如何？《法制日?qǐng)?bào)》記者展開了調(diào)查。

2300萬元巨額存款不翼而飛

9月22日，在浙江省寧波市，《法制日?qǐng)?bào)》記者見到了朱浩潔。此時(shí)的他已經(jīng)被這場(chǎng)官司弄得心力交瘁。“銀行管理太松懈了。在2300萬元被轉(zhuǎn)走前的最后一步，銀行主管明明已經(jīng)提出要我本人簽字，但是最后還是忽略了。”

事情還得從2012年2月說起。徐革敏是朱浩潔的好友，他聽朋友說寧波某銀行拉存款業(yè)務(wù)，利息豐厚，便將這一消息告訴了朱浩潔。聽完朱浩潔心動(dòng)了，幾經(jīng)聯(lián)系，他與對(duì)方約定了見面地點(diǎn)——招商銀行股份有限公司寧波江東支行。

2月21日一早，朱浩潔來到約定地，見到了自稱是招商銀行工作人員的張玲音，她與另一銀行工作人員將其帶至貴賓室。整個(gè)過程，與以往銀行辦理業(yè)務(wù)沒有任何不同。

根據(jù)約定，朱浩潔需存款2300萬元至該銀行，兩個(gè)月內(nèi)不能轉(zhuǎn)出，則可獲得一筆高達(dá)108萬元的利息回報(bào)。

朱浩潔回憶，他自己帶著身份證與銀行卡，在大堂柜臺(tái)辦理了存款業(yè)務(wù)。此后，張玲音陪同他來到貴賓室，遞給他一份協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容大致是承諾兩個(gè)月內(nèi)不能將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出的內(nèi)容。

就在朱浩潔簽署協(xié)議的過程中，張玲音向其索取了銀行卡及身份證，表示要拉取對(duì)賬單，以便銀行存檔。

沒有絲毫懷疑，朱浩潔將卡給了對(duì)方。不想，這正落入了對(duì)方的陷阱。

根據(jù)朱浩潔自述，張玲音出去以后很快就回來了，告訴他需要輸入一下密碼。

同樣，相信對(duì)方是銀行工作人員、沒有絲毫懷疑的她，跟隨對(duì)方走到柜臺(tái)處，輸入了個(gè)人密碼。之后，張玲音拉著朱浩潔離開。

殊不知，幾分鐘后，朱浩潔賬戶里的錢就被轉(zhuǎn)至另一人的賬戶里。從他存錢到錢被盜取，整個(gè)過程時(shí)間不超過1個(gè)小時(shí)。

事實(shí)上，張玲音并非銀行工作人員。

根據(jù)案發(fā)后警方調(diào)查記錄顯示，張玲音系寧波某投資公司法定代表人，她與王元媛等人合謀，以高息為誘餌，找到朱浩潔。當(dāng)天，王元媛率先到達(dá)銀行，謊稱將為朱浩潔辦理拉對(duì)賬單及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。此后，張玲音獲取銀行卡、身份證，交由銀行柜臺(tái)人員，由王元媛辦理拉對(duì)賬單業(yè)務(wù)的同時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。隨后，張玲音以“對(duì)賬單需要密碼”為由，騙取朱浩潔輸入密碼，王元媛簽字轉(zhuǎn)賬。2300萬元就這樣被盜取。