民警講述反電信詐騙辦案故事：如何跑在騙子前面

10月21日，到上午10點(diǎn)半，萬(wàn)鵬程電腦上接到的詐騙報(bào)警已有15起，作為安徽省公安廳反電信詐騙中心專員，他每天的工作就是統(tǒng)計(jì)報(bào)案信息，協(xié)助處理案件。

就在頭一天上午10時(shí)50分，萬(wàn)鵬程接手了一起案件，受害者在網(wǎng)上掃描了一個(gè)二維碼，隨后就發(fā)現(xiàn)自己支付寶中的存款被轉(zhuǎn)移了。接警后，萬(wàn)鵬程也很無(wú)奈，以目前的技術(shù)手段，這種情況很難馬上追回?fù)p失，就算找到犯罪嫌疑人，恐怕錢財(cái)也早就被揮霍了。在21日上午接到的15起電信詐騙報(bào)案中，通過第三方平臺(tái)支付的就有13起。

電信詐騙“轉(zhuǎn)型升級(jí)”，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)精準(zhǔn)施騙

“所有的詐騙案件，80%以上都是電信詐騙。”王飛是安徽省公安廳刑警總隊(duì)侵財(cái)犯罪偵查科副科長(zhǎng)，這些年，他見證了隨著技術(shù)發(fā)展，犯罪分子在不斷“轉(zhuǎn)型升級(jí)”。“以前也就40多種，現(xiàn)在電信詐騙涉及各個(gè)類型，各個(gè)環(huán)節(jié)，就我個(gè)人感受來(lái)說，可以細(xì)分出100多種。”

根據(jù)王飛的統(tǒng)計(jì)，去年和前年，電信詐騙案以20%—30%的速度在增長(zhǎng)。同時(shí)，傳統(tǒng)電話詐騙案數(shù)量在減少，網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)與電話相結(jié)合的詐騙案件在增加，網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)占到全部電信詐騙案件的一半以上。不同于過去的“盲呼盲打”，現(xiàn)在通過買賣個(gè)人信息，犯罪分子能針對(duì)性投放信息，精準(zhǔn)詐騙。

江蘇蘇州市公安局刑警支隊(duì)合成偵查大隊(duì)偵查員杜瑋彬有著同樣的感受。幾個(gè)月前，他接手了一起案件，市民陳某報(bào)警稱他被人冒充熟人騙走3萬(wàn)元。案發(fā)幾天前，陳某收到一條短信：“我是某某某(陳某單位熟人)，我的手機(jī)號(hào)碼更換了，這是我的新號(hào)碼，請(qǐng)惠存。收到請(qǐng)回復(fù)。”陳某沒有懷疑，并回復(fù)短信已收到。隔了段時(shí)間，陳某又收到這名“熟人”發(fā)來(lái)的手機(jī)短信，請(qǐng)求代辦私事。出于對(duì)熟人的信任，陳某將3萬(wàn)元打到了指定賬號(hào)，而后發(fā)現(xiàn)被騙。

“這種新型犯罪手段，以前幾乎都沒有遇到過。”杜瑋彬說，犯罪分子通過非法獲取他人通訊錄信息，采購(gòu)大量銀行卡和手機(jī)卡，冒充他人身份給熟人群發(fā)短信。這種脫胎于QQ群冒充熟人詐騙的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙很快就導(dǎo)致數(shù)十人上當(dāng)，被騙金額120多萬(wàn)元。“經(jīng)常是你剛買房買車就接到了退稅補(bǔ)貼的詐騙信息，冒充熟人詐騙能直呼你姓名，還有這種利用人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)詐騙。受害人要想第一時(shí)間分辨是否為電信詐騙，非常困難。”

需多地警方協(xié)同追查，抓捕后取證難度大

接到陳某報(bào)案，杜瑋彬所在的蘇州市公安局刑警支隊(duì)立即立案?jìng)刹椤＝?jīng)過多方研判，警方基本確定，這是一個(gè)犯罪團(tuán)伙在作案，窩點(diǎn)在廣西賓陽(yáng)。隨后，江蘇省公安廳刑警總隊(duì)成立專案組，抽調(diào)各地警力，到廣西賓陽(yáng)偵辦案件的有蘇州、南京、無(wú)錫、鎮(zhèn)江、南通等地民警近50人；還有來(lái)自湖南、重慶、深圳等地的民警10多人。

“當(dāng)?shù)卮迓洳季趾兔s亂而沒有規(guī)律，即使拿到了嫌疑人的戶籍地址，依然難以找到對(duì)應(yīng)的門牌號(hào)。而且當(dāng)?shù)厝似つw黝黑，又說方言，外地人很容易引起注意、暴露身份。”杜瑋彬說，專案組經(jīng)過多次化裝踩點(diǎn)，掌握了3個(gè)窩點(diǎn)所在村莊的地理環(huán)境。

與賓陽(yáng)大多數(shù)村落不同，該村并非依山而建，進(jìn)村的主路只有一條。“這條主路靠近村口的地方還有一棵大榕樹，白天大榕樹下每時(shí)每刻都有人在玩耍，其實(shí)他們是放哨的，負(fù)責(zé)通風(fēng)報(bào)信。與該村連通的還有很多田間小路，汽車根本不能走。”杜瑋彬說，這些窩點(diǎn)就是二三層樓的普通民居，房子間的間隙非常窄，在樓頂上抬腳就能從這家跨到那家，有利于嫌疑人逃跑，抓捕之前必須要想周全。

因?yàn)榭梢赃h(yuǎn)程操控，電信詐騙犯罪分子基本藏身境外或者治安混亂、復(fù)雜地區(qū)以及山區(qū)、偏遠(yuǎn)地區(qū)，在空間上為偵查破案制造了相當(dāng)大的難度。而且，如今的電信詐騙職業(yè)犯罪群體反偵查意識(shí)非常強(qiáng)。在王飛眼中，抓捕還只是破獲案件的第一步，“電信詐騙與普通詐騙案件不完全一樣，其偵查取證非常復(fù)雜。犯罪分子基本會(huì)第一時(shí)間銷毀證據(jù)和作案工具，導(dǎo)致抓獲犯罪分子之后無(wú)法獲取直接證據(jù)，無(wú)法追究相關(guān)刑事責(zé)任。電信詐騙偵查取證和傳統(tǒng)詐騙很難使用同樣的標(biāo)準(zhǔn)，所以在犯罪事實(shí)和證據(jù)認(rèn)定上，還需要和相關(guān)部門進(jìn)一步溝通。”

盡力追回經(jīng)濟(jì)損失，監(jiān)管要跟上技術(shù)發(fā)展

對(duì)受害者而言，抓獲犯罪嫌疑人使其接受法律制裁固然重要，但更重要的是能夠追回經(jīng)濟(jì)損失。

“之前我們的重點(diǎn)始終是打擊犯罪分子，花了很多精力，效果并不好。”王飛說，現(xiàn)在他們的工作重點(diǎn)，從打擊轉(zhuǎn)移到了防控。“只要受騙時(shí)間不長(zhǎng)，是可以幫助受害人挽回?fù)p失的，因?yàn)殄X還在銀行卡中不斷流轉(zhuǎn)。很多人感覺最近詐騙電話和信息減少了，其實(shí)只是很多已經(jīng)被攔截了。”

目前，電信詐騙犯罪活動(dòng)已經(jīng)形成了各個(gè)利益環(huán)節(jié)分工協(xié)作的產(chǎn)業(yè)鏈條，如何針對(duì)這些新特點(diǎn)有效防控，這是減少詐騙發(fā)生的關(guān)鍵。

在江蘇，通過通信技術(shù)手段，詐騙電話智能全網(wǎng)攔截平臺(tái)日均攔截詐騙電話能超過4萬(wàn)次，全省境外冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙案件同比下降75%。防欺詐虛假域名管理平臺(tái)3月底上線以來(lái)，全省偽基站短信詐騙案件由日均發(fā)案30起，大幅減少至不超過兩起。另一方面，公安和銀監(jiān)部門配合，將詐騙犯罪分子用于接收、轉(zhuǎn)移和取現(xiàn)詐騙資金的銀行賬戶列入“黑名單”，阻止資金匯入。目前，江蘇列入“黑名單”控制的銀行賬戶已達(dá)2.4萬(wàn)個(gè)，阻截詐騙案件600余起，攔截詐騙資金4.8億元。

今年9月，中央六部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，同時(shí)，國(guó)務(wù)院召開了聯(lián)席會(huì)議，提出了專門的整改措施，包括針對(duì)通訊行業(yè)的手機(jī)實(shí)名制、清理一證多卡用戶，針對(duì)金融行業(yè)的銀行卡實(shí)名、清理銀行卡用戶、對(duì)銀行賬戶實(shí)行一二三類分級(jí)管理、延時(shí)24小時(shí)到賬等。王飛覺得，如果政策能夠按照要求落到實(shí)處，對(duì)于斬?cái)嘣p騙犯罪的源頭會(huì)有很明顯的效果。這個(gè)月，退稅補(bǔ)貼類詐騙和冒充熟人詐騙等需要大量購(gòu)買手機(jī)卡的詐騙案件同比下降90%多。

但是，鑒于技術(shù)的飛速發(fā)展，監(jiān)管部門的技術(shù)手段有時(shí)很難跟上犯罪形勢(shì)的發(fā)展變化。就安徽省而言，70%以上犯罪分子是通過第三方支付的方式將錢轉(zhuǎn)出。第三方支付機(jī)構(gòu)通常在本地沒有網(wǎng)點(diǎn)，被害人維權(quán)也非常困難，資金查控工作中很多資金進(jìn)入第三方支付平臺(tái)就沒有辦法及時(shí)進(jìn)行處理。如果不加以控制，第三方支付將來(lái)會(huì)是犯罪分子轉(zhuǎn)賬付款的重要手段，成為滋生犯罪的重要土壤。“不能讓我們的治理總跟在犯罪分子屁股后面，打擊電信詐騙的確需要全社會(huì)的共同努力。”王飛說。（徐 靖 姚雪青）