深圳“5·18”特大網絡股票詐騙案透視

新華社深圳11月6日電 題：3.5萬人受害涉案金額超4億元－－深圳“5·18”特大網絡股票詐騙案透視

新華社記者 孫飛、歐甸丘

日前，深圳市公安局偵破一起特大網絡股票詐騙案，初步掌握涉及受騙人員3.5萬人，涉案金額4億元以上。

據調查，犯罪嫌疑人以虛假公司為掩護，通過代理商團隊發展客戶，誘使客戶使用虛假行情軟件施行詐騙。

跨國犯罪集團數百人在多地施行詐騙

不久前，家住深圳的方女士在一個老鄉的推薦下，進入一個網絡股票直播教室聽課。沒過多久，教室里的分析師開始推薦一個叫“德豐國際”的股票投資機構，稱這家機構是境外注冊的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢。

禁不住教室里各種人的勸說、誘惑，方女士下載了分析師所說的炒股平臺。然而，前后不到半個月，她就虧了5萬元。方女士意識到被騙，急忙向當地派出所報案。

接到報警后，深圳市公安局南山分局經偵大隊對該案進行偵查，初步判斷作案者是一個跨國犯罪集團。5月18日，這一非法經營證券、網絡股票詐騙案在深圳南山正式立案。

警察調查發現，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團，其通過在境外架設服務器，以所謂開發炒股軟件——德豐國際、中信財富、金帝國際等，鼓吹具備雙向操作(做多、做空)，T＋0，20倍杠桿等功能優勢，并虛構炒股資金由新西蘭政府監管等信息，在中國境內大肆發展代理商。

代理商組建團隊并安排業務員通過QQ互加好友的方式發展客戶，以學習炒股為名，拉攏客戶進入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對群內講師的炒股技術進行吹捧，誘騙客戶。

但實際上，當客戶下載炒股軟件、開設賬戶、捆綁銀行賬號進行操盤時，該軟件并不進行真實交易股票，而且以放大20倍杠桿資金進行計算，收取客戶每天高達6%的高額手續費、隔夜費，導致不少人在短期內嚴重虧損。

隨著調查深入，一個以新西蘭某集團為首，窩點分布中國多個省市、涉案人員高達幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團伙浮出水面。

今年8月，警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯合開展收網行動，一舉搗毀股票詐騙窩點16個，現場控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受騙人員3.5萬人，涉案金額超過4億元。

一人假冒分飾多個角色，以虛假行情軟件行騙

深圳市南山區公安分局經偵大隊民警胡曉鍇介紹，這一犯罪集團組織十分嚴密，由新西蘭某集團控制的境內代理商負責境內拓展股票詐騙業務，代理商員工包括技術員、講師和業務員等。犯罪集團內一般多是上下級單線聯系，均使用化名，相互間不掌握真實身份，并多以現金的形式支付酬勞，每個月對賬本等重要資料進行銷毀。

同時，該團伙多在韓國租用服務器，以保證對核心數據的控制權，安排青島、石家莊的技術人員維護軟件及行情。

一名業務員開展業務時，往往冒充炒股投資者，在同一臺電腦登錄多個QQ賬戶，互相之間對講師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒有任何炒股經歷的業務員包裝成所謂炒股專家、國家級證券分析師，誘惑人們投資。資金大多通過第三方支付平臺進行交易。

今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露：“業務員必須要給自己設定一個明確的角色，姓名、家庭情況、住址，甚至用的車、表等都很講究，以便贏得客戶的信任。”徐某的身份是股票直播教室里的分析師，但事實上他本人大學沒畢業，也沒有炒股經歷。

與此同時，這個詐騙團伙的核心操縱者擁有強大專業能力。“在受騙者通過炒股軟件操作股票買賣過程中，他們在后臺對軟件數據進行非法控制，隱瞞收取各種高額手續費，令受騙者損失慘重。”辦案民警說。

各團伙成員從客戶的損失金額——包括手續費、隔夜費和炒股虧損等，按照0.2%－2%比例賺取提成。客戶損失越多團伙成員提成就越高。一旦受害者虧損再無資金追加投資，業務員和講師便直接在QQ群里將受害者拉黑并失聯。

新型網絡金融犯罪亟待加強監管

專家認為，在百姓理財需求日漸增長的今天，新型網絡金融犯罪亟待加強監管?！胺缸锵右扇死眯畔⒉粚ΨQ，編造和吹噓境外理財的盈利能力，詐騙缺乏專業知識和警惕性的投資者。”中國人民大學法學院教授劉俊海說。

偵辦過程中警方發現，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后，綁定非實名銀行卡轉移贓款。他們主要通過在北京注冊的兩家業內較大第三方支付公司進行交易。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關不嚴的漏洞。

“一些第三方支付平臺安全標準較低，網絡系統建設嚴重滯后，甚至不能協助公安機關查詢資金流向和準確交易信息，了解商戶和交易者身份?！鞭k案民警表示。

劉俊海說，人民銀行、銀監會等金融監管機構應與第三方支付平臺形成合力，掃除監管盲區。對安全保障不達標的第三方支付公司要進行處罰。

與此同時，一些大型互聯網平臺在互聯網金融案件中扮演的角色也應引起注意。一些門戶網站甚至至今仍刊載關于“德豐國際”等的財經新聞，客觀上還在為詐騙團伙背書。

廣東南方福瑞德律師事務所律師向蘭金認為，各級消費者協會等機構應當及時發布投資風險提示，提醒消費者對網絡上鼓吹的高收益理財、境外理財等保持警惕。