互聯(lián)網(wǎng)熱門應用成投資騙局“雷區(qū)” 揭黑色產(chǎn)業(yè)鏈

在網(wǎng)絡股票直播教室學習炒股，卻被騙高額手續(xù)費；跟著QQ群、微信群里的“大神”投資卻損失慘重……

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的快速發(fā)展，各類投資騙局也“與時俱進”，利用各種最熱門的技術應用改頭換面，花樣翻新。而新技術的私密性、隱蔽性，也讓監(jiān)管面臨難題。更有甚至，一些第三方支付平臺、大型門戶網(wǎng)站在其間也扮演著不光彩的角色，客觀上還在為詐騙團伙背書。

股民被騙5萬報案

引出詐騙4億跨境大案

家住深圳的方女士在一個老鄉(xiāng)的推薦下，進入一個網(wǎng)絡股票直播教室聽課。沒過多久，教室里的分析師開始推薦一個叫“德豐國際”的股票投資機構，稱這家機構是境外注冊的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢。

禁不住教室里各種人的勸說、誘惑，方女士下載了分析師所說的炒股平臺。然而，前后不到半個月，她就虧了5萬元。方女士意識到被騙，急忙向當?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/p>

接到報警后，深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊對該案進行偵查，初步判斷作案者是一個跨國犯罪集團。5月18日，這一非法經(jīng)營證券、網(wǎng)絡股票詐騙案在深圳南山正式立案。

警察調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團，其通過在境外架設服務器，以所謂開發(fā)炒股軟件——德豐國際、中信財富、金帝國際等，鼓吹具備雙向操作(做多、做空)，T＋0，20倍杠桿等功能優(yōu)勢，并虛構炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息，在中國境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

代理商組建團隊并安排業(yè)務員通過QQ互加好友的方式發(fā)展客戶，以學習炒股為名，拉攏客戶進入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對群內(nèi)講師的炒股技術進行吹捧，誘騙客戶。

但實際上，當客戶下載炒股軟件、開設賬戶、捆綁銀行賬號進行操盤時，該軟件并不進行真實交易股票，而且以放大20倍杠桿資金進行計算，收取客戶每天高達6%的高額手續(xù)費、隔夜費，導致不少人在短期內(nèi)嚴重虧損。

隨著調(diào)查深入，一個以新西蘭某集團為首，窩點分布中國多個省市、涉案人員高達幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團伙浮出水面。

今年8月，警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯(lián)合開展收網(wǎng)行動，一舉搗毀股票詐騙窩點16個，現(xiàn)場控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受騙人員3.5萬人，涉案金額超過4億元。

假公司假行情假交易

依托互聯(lián)網(wǎng)形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

記者在京滬皖粵等地采訪獲悉，類似通過新型網(wǎng)絡通訊方式誘導受害人從事網(wǎng)絡理財投資的詐騙案屢有發(fā)生。在安徽合肥近期破獲的一起網(wǎng)絡炒白銀現(xiàn)貨詐騙案中，嫌疑人也是通過微信、QQ等方式發(fā)展客戶，并非法代理多個貴金屬、現(xiàn)貨網(wǎng)絡交易平臺及交易軟件，虛構白銀、原油、瀝青等交易，以高額回報為誘餌，誘騙投資人頻繁操作賺取高額手續(xù)費。

據(jù)公安機關介紹，從深圳“5·18”特大網(wǎng)絡股票詐騙案可以總結出此類網(wǎng)絡投資騙局的一些共性特點。

以虛假公司為掩護，使用虛假行情軟件。深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊民警胡曉鍇介紹，在互聯(lián)網(wǎng)建立所謂實力雄厚的證券業(yè)務公司，實際多為空殼公司，甚至是虛假公司，并不具備經(jīng)營證券經(jīng)紀和投資咨詢等業(yè)務的資格。犯罪嫌疑人通過所謂公司自行研發(fā)出功能強大的交易軟件，保證能夠通過該軟件投資賺錢，實際上由后臺對該軟件數(shù)據(jù)進行非法控制，最終導致投資人損失慘重。

“狡兔三窟”，逃避監(jiān)管。扮演代理商角色的犯罪嫌疑人一般會將技術員、業(yè)務員、分析師分開辦公，近的可能會在同一棟大廈的上下層，方便管理；遠的則跨省市區(qū)域設置辦公點，以逃避打擊。在此次深圳偵破的這起特大網(wǎng)絡股票詐騙案中，犯罪團伙多在韓國租用服務器，以保證對核心數(shù)據(jù)的控制權，安排青島、石家莊的技術人員維護軟件及行情。

虛假宣傳，高額“暗扣”。犯罪嫌疑人宣稱公司擁有專家團隊和雄厚實力，甚至說在各級政府部門有人掌握內(nèi)幕，誘騙受害者下載其炒股軟件。在受害者通過炒股軟件操作股票買賣過程中，暗中收取各種高額手續(xù)費，導致受害者損失慘重，而客戶虧損越多，員工收入提成就越高。一旦受害者虧損再無資金追加投資后，之前聯(lián)系的業(yè)務員和分析師便直接將受害者的QQ在群內(nèi)拉黑，事后受害者無對方任何聯(lián)系方式。

組織嚴密，分工明確。深圳這起案件由新西蘭某集團控制的境內(nèi)代理商負責境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務，代理商員工包括技術員、分析師(也稱主播或指導老師)和業(yè)務員等。犯罪集團內(nèi)一般多是上下級單線聯(lián)系，均使用化名，相互間不掌握真實身份，并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞，每個月對賬本等重要資料進行銷毀。

一名業(yè)務員開展業(yè)務時，往往冒充炒股投資者，在同一臺電腦登錄多個QQ賬戶，互相之間對分析師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務員包裝成所謂炒股專家、國家級證券分析師，誘惑人們投資。資金大多通過第三方支付平臺進行交易。

今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露：“業(yè)務員必須要給自己設定一個明確的角色，姓名、家庭情況、住址，甚至用的車、表等都很講究，以便贏得客戶的信任。”徐某的身份是股票直播教室里的分析師，但事實上他本人大學沒畢業(yè)，也沒有炒股經(jīng)歷。