互聯(lián)網(wǎng)熱門應(yīng)用成投資騙局“雷區(qū)” 揭黑色產(chǎn)業(yè)鏈

新技術(shù)私密性提升監(jiān)管難度

投資者不可盲信高科技高回報

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙的高發(fā)，是新技術(shù)給資本市場帶來的新問題。打擊此類犯罪的最大難點在于線索的發(fā)現(xiàn)，尤其是微信、QQ、理財APP等移動互聯(lián)網(wǎng)新型通訊手段，私密性更強(qiáng)，監(jiān)管部門難以全面顧及。

“犯罪嫌疑人利用信息不對稱，詐騙缺乏專業(yè)知識和警惕性的投資者。”中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海說。

北京盈科律師事務(wù)所律師王巖表示，不法分子吸引投資者的手段，一是高額回報，二是欺詐或隱瞞事實。因此，投資者應(yīng)擦亮雙眼，不可盲信高科技、高回報。

一些法律界人士坦言，對于微信、QQ等相對“隱私”的領(lǐng)域，執(zhí)法機(jī)關(guān)很難通過全網(wǎng)監(jiān)控的方式介入。在防范、打擊此類犯罪方面，制度調(diào)整的作用可能較為有限。上海法學(xué)會金融法分會副會長宋一欣建議，監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)從事先、事中、事后三個環(huán)節(jié)入手：事先環(huán)節(jié)重宣傳教育；事中環(huán)節(jié)可通過有獎舉報的方式全民監(jiān)督；在事后環(huán)節(jié)，查處過程中應(yīng)適度區(qū)分參與者的責(zé)任，對于存在詐騙和操縱市場等違法行為的平臺，應(yīng)在有充分證據(jù)的前提下予以嚴(yán)厲懲處。

在深圳這起案件的偵辦過程中，警方發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用虛假信息注冊賬戶后，綁定非實名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。他們主要通過在北京注冊的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進(jìn)行交易。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶審核把關(guān)不嚴(yán)的漏洞。

“一些第三方支付平臺安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。”辦案民警表示。

劉俊海說，人民銀行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)與第三方支付平臺形成合力，掃除監(jiān)管盲區(qū)。對安全保障不達(dá)標(biāo)的第三方支付公司要進(jìn)行處罰。

與此同時，一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺在這類投資詐騙案件中扮演的角色也應(yīng)引起注意。一些受害人受騙后在網(wǎng)站上發(fā)布曝光帖時，一些大型網(wǎng)絡(luò)平臺疑涉“有償刪帖”。一些門戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國際”等的財經(jīng)新聞，客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書。

廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認(rèn)為，各級消費者協(xié)會等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時發(fā)布投資風(fēng)險提示，提醒消費者對網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的高收益理財、境外理財?shù)缺３志琛?記者程士華 孫飛 潘清 王曉潔 汪奧娜)