互聯(lián)網(wǎng)熱門應(yīng)用成投資騙局“雷區(qū)” 揭黑色產(chǎn)業(yè)鏈

在網(wǎng)絡(luò)股票直播教室學(xué)習(xí)炒股，卻被騙高額手續(xù)費(fèi)；跟著QQ群、微信群里的“大神”投資卻損失慘重……

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，各類投資騙局也“與時(shí)俱進(jìn)”，利用各種最熱門的技術(shù)應(yīng)用改頭換面，花樣翻新。而新技術(shù)的私密性、隱蔽性，也讓監(jiān)管面臨難題。更有甚至，一些第三方支付平臺(tái)、大型門戶網(wǎng)站在其間也扮演著不光彩的角色，客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書(shū)。

股民被騙5萬(wàn)報(bào)案

引出詐騙4億跨境大案

家住深圳的方女士在一個(gè)老鄉(xiāng)的推薦下，進(jìn)入一個(gè)網(wǎng)絡(luò)股票直播教室聽(tīng)課。沒(méi)過(guò)多久，教室里的分析師開(kāi)始推薦一個(gè)叫“德豐國(guó)際”的股票投資機(jī)構(gòu)，稱這家機(jī)構(gòu)是境外注冊(cè)的上市公司，而且自己在里面賺了很多錢。

禁不住教室里各種人的勸說(shuō)、誘惑，方女士下載了分析師所說(shuō)的炒股平臺(tái)。然而，前后不到半個(gè)月，她就虧了5萬(wàn)元。方女士意識(shí)到被騙，急忙向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

接到報(bào)警后，深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊(duì)對(duì)該案進(jìn)行偵查，初步判斷作案者是一個(gè)跨國(guó)犯罪集團(tuán)。5月18日，這一非法經(jīng)營(yíng)證券、網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案在深圳南山正式立案。

警察調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團(tuán)，其通過(guò)在境外架設(shè)服務(wù)器，以所謂開(kāi)發(fā)炒股軟件——德豐國(guó)際、中信財(cái)富、金帝國(guó)際等，鼓吹具備雙向操作(做多、做空)，T＋0，20倍杠桿等功能優(yōu)勢(shì)，并虛構(gòu)炒股資金由新西蘭政府監(jiān)管等信息，在中國(guó)境內(nèi)大肆發(fā)展代理商。

代理商組建團(tuán)隊(duì)并安排業(yè)務(wù)員通過(guò)QQ互加好友的方式發(fā)展客戶，以學(xué)習(xí)炒股為名，拉攏客戶進(jìn)入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據(jù)分工扮演講師、分析師、客戶等角色，對(duì)群內(nèi)講師的炒股技術(shù)進(jìn)行吹捧，誘騙客戶。

但實(shí)際上，當(dāng)客戶下載炒股軟件、開(kāi)設(shè)賬戶、捆綁銀行賬號(hào)進(jìn)行操盤(pán)時(shí)，該軟件并不進(jìn)行真實(shí)交易股票，而且以放大20倍杠桿資金進(jìn)行計(jì)算，收取客戶每天高達(dá)6%的高額手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi)，導(dǎo)致不少人在短期內(nèi)嚴(yán)重虧損。

隨著調(diào)查深入，一個(gè)以新西蘭某集團(tuán)為首，窩點(diǎn)分布中國(guó)多個(gè)省市、涉案人員高達(dá)幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團(tuán)伙浮出水面。

今年8月，警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯(lián)合開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，一舉搗毀股票詐騙窩點(diǎn)16個(gè)，現(xiàn)場(chǎng)控制涉案嫌疑人369人，刑事拘留犯罪嫌疑人101人，初步掌握涉及受騙人員3.5萬(wàn)人，涉案金額超過(guò)4億元。

假公司假行情假交易

依托互聯(lián)網(wǎng)形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

記者在京滬皖粵等地采訪獲悉，類似通過(guò)新型網(wǎng)絡(luò)通訊方式誘導(dǎo)受害人從事網(wǎng)絡(luò)理財(cái)投資的詐騙案屢有發(fā)生。在安徽合肥近期破獲的一起網(wǎng)絡(luò)炒白銀現(xiàn)貨詐騙案中，嫌疑人也是通過(guò)微信、QQ等方式發(fā)展客戶，并非法代理多個(gè)貴金屬、現(xiàn)貨網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)及交易軟件，虛構(gòu)白銀、原油、瀝青等交易，以高額回報(bào)為誘餌，誘騙投資人頻繁操作賺取高額手續(xù)費(fèi)。

據(jù)公安機(jī)關(guān)介紹，從深圳“5·18”特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案可以總結(jié)出此類網(wǎng)絡(luò)投資騙局的一些共性特點(diǎn)。

以虛假公司為掩護(hù)，使用虛假行情軟件。深圳市南山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警胡曉鍇介紹，在互聯(lián)網(wǎng)建立所謂實(shí)力雄厚的證券業(yè)務(wù)公司，實(shí)際多為空殼公司，甚至是虛假公司，并不具備經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)和投資咨詢等業(yè)務(wù)的資格。犯罪嫌疑人通過(guò)所謂公司自行研發(fā)出功能強(qiáng)大的交易軟件，保證能夠通過(guò)該軟件投資賺錢，實(shí)際上由后臺(tái)對(duì)該軟件數(shù)據(jù)進(jìn)行非法控制，最終導(dǎo)致投資人損失慘重。

“狡兔三窟”，逃避監(jiān)管。扮演代理商角色的犯罪嫌疑人一般會(huì)將技術(shù)員、業(yè)務(wù)員、分析師分開(kāi)辦公，近的可能會(huì)在同一棟大廈的上下層，方便管理；遠(yuǎn)的則跨省市區(qū)域設(shè)置辦公點(diǎn)，以逃避打擊。在此次深圳偵破的這起特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案中，犯罪團(tuán)伙多在韓國(guó)租用服務(wù)器，以保證對(duì)核心數(shù)據(jù)的控制權(quán)，安排青島、石家莊的技術(shù)人員維護(hù)軟件及行情。

虛假宣傳，高額“暗扣”。犯罪嫌疑人宣稱公司擁有專家團(tuán)隊(duì)和雄厚實(shí)力，甚至說(shuō)在各級(jí)政府部門有人掌握內(nèi)幕，誘騙受害者下載其炒股軟件。在受害者通過(guò)炒股軟件操作股票買賣過(guò)程中，暗中收取各種高額手續(xù)費(fèi)，導(dǎo)致受害者損失慘重，而客戶虧損越多，員工收入提成就越高。一旦受害者虧損再無(wú)資金追加投資后，之前聯(lián)系的業(yè)務(wù)員和分析師便直接將受害者的QQ在群內(nèi)拉黑，事后受害者無(wú)對(duì)方任何聯(lián)系方式。

組織嚴(yán)密，分工明確。深圳這起案件由新西蘭某集團(tuán)控制的境內(nèi)代理商負(fù)責(zé)境內(nèi)拓展股票詐騙業(yè)務(wù)，代理商員工包括技術(shù)員、分析師(也稱主播或指導(dǎo)老師)和業(yè)務(wù)員等。犯罪集團(tuán)內(nèi)一般多是上下級(jí)單線聯(lián)系，均使用化名，相互間不掌握真實(shí)身份，并多以現(xiàn)金的形式支付酬勞，每個(gè)月對(duì)賬本等重要資料進(jìn)行銷毀。

一名業(yè)務(wù)員開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，往往冒充炒股投資者，在同一臺(tái)電腦登錄多個(gè)QQ賬戶，互相之間對(duì)分析師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒(méi)有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務(wù)員包裝成所謂炒股專家、國(guó)家級(jí)證券分析師，誘惑人們投資。資金大多通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行交易。

今年剛滿20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露：“業(yè)務(wù)員必須要給自己設(shè)定一個(gè)明確的角色，姓名、家庭情況、住址，甚至用的車、表等都很講究，以便贏得客戶的信任。”徐某的身份是股票直播教室里的分析師，但事實(shí)上他本人大學(xué)沒(méi)畢業(yè)，也沒(méi)有炒股經(jīng)歷。

新技術(shù)私密性提升監(jiān)管難度

投資者不可盲信高科技高回報(bào)

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙的高發(fā)，是新技術(shù)給資本市場(chǎng)帶來(lái)的新問(wèn)題。打擊此類犯罪的最大難點(diǎn)在于線索的發(fā)現(xiàn)，尤其是微信、QQ、理財(cái)APP等移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)新型通訊手段，私密性更強(qiáng)，監(jiān)管部門難以全面顧及。

“犯罪嫌疑人利用信息不對(duì)稱，詐騙缺乏專業(yè)知識(shí)和警惕性的投資者。”中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海說(shuō)。

北京盈科律師事務(wù)所律師王巖表示，不法分子吸引投資者的手段，一是高額回報(bào)，二是欺詐或隱瞞事實(shí)。因此，投資者應(yīng)擦亮雙眼，不可盲信高科技、高回報(bào)。

一些法律界人士坦言，對(duì)于微信、QQ等相對(duì)“隱私”的領(lǐng)域，執(zhí)法機(jī)關(guān)很難通過(guò)全網(wǎng)監(jiān)控的方式介入。在防范、打擊此類犯罪方面，制度調(diào)整的作用可能較為有限。上海法學(xué)會(huì)金融法分會(huì)副會(huì)長(zhǎng)宋一欣建議，監(jiān)管和執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)從事先、事中、事后三個(gè)環(huán)節(jié)入手：事先環(huán)節(jié)重宣傳教育；事中環(huán)節(jié)可通過(guò)有獎(jiǎng)舉報(bào)的方式全民監(jiān)督；在事后環(huán)節(jié)，查處過(guò)程中應(yīng)適度區(qū)分參與者的責(zé)任，對(duì)于存在詐騙和操縱市場(chǎng)等違法行為的平臺(tái)，應(yīng)在有充分證據(jù)的前提下予以嚴(yán)厲懲處。

在深圳這起案件的偵辦過(guò)程中，警方發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用虛假信息注冊(cè)賬戶后，綁定非實(shí)名銀行卡轉(zhuǎn)移贓款。他們主要通過(guò)在北京注冊(cè)的兩家業(yè)內(nèi)較大第三方支付公司進(jìn)行交易。這暴露了一些第三方支付平臺(tái)公司對(duì)賬戶審核把關(guān)不嚴(yán)的漏洞。

“一些第三方支付平臺(tái)安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。”辦案民警表示。

劉俊海說(shuō)，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)與第三方支付平臺(tái)形成合力，掃除監(jiān)管盲區(qū)。對(duì)安全保障不達(dá)標(biāo)的第三方支付公司要進(jìn)行處罰。

與此同時(shí)，一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在這類投資詐騙案件中扮演的角色也應(yīng)引起注意。一些受害人受騙后在網(wǎng)站上發(fā)布曝光帖時(shí)，一些大型網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)疑涉“有償刪帖”。一些門戶網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國(guó)際”等的財(cái)經(jīng)新聞，客觀上還在為詐騙團(tuán)伙背書(shū)。

廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認(rèn)為，各級(jí)消費(fèi)者協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布投資風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒消費(fèi)者對(duì)網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的高收益理財(cái)、境外理財(cái)?shù)缺３志琛?記者程士華 孫飛 潘清 王曉潔 汪奧娜)