山西男子設(shè)驚天騙局 內(nèi)外勾結(jié)偽造印章詐騙銀行14億

通過偽造印章和材料，就能從銀行騙取14億元巨款，聽起來讓人難以置信，但這卻是發(fā)生在山西、安徽兩地的真實(shí)案例。近日，安徽蚌埠警方破獲了一起涉案金額達(dá)14億元的銀行詐騙案件。

山西運(yùn)城的王某某是當(dāng)?shù)匾患业矸壑破饭镜呢?fù)責(zé)人，2014年5月，因?yàn)橘Y金鏈緊張，急需用錢，王某某動(dòng)起了歪腦筋。平日里王某某與銀行從業(yè)人員往來密切，對(duì)行業(yè)規(guī)則和銀行之間的聯(lián)系比較了解，他想到了一個(gè)從銀行套取資金的計(jì)劃，并找到在當(dāng)?shù)匾患毅y行任經(jīng)理的段某幫忙。

盡管明知這是違法行為，在銀行工作的段某還是給王某某提供了幫助，通過偽造專業(yè)材料和發(fā)布虛假貸款信息，王某某和同伙成功地從當(dāng)?shù)亓硗庖患毅y行套現(xiàn)4億元，牽線搭橋的段某也得到了豐厚的回報(bào)。

蚌埠市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長高忠田：犯罪嫌疑人王某某為段某購置了一套別墅，價(jià)值應(yīng)該200多萬人民幣，同時(shí)也為她購買了一輛寶馬轎車，以及贈(zèng)送了一些其它的貴重物品。

這筆巨資落入王某某個(gè)人腰包后，他就開始大肆揮霍，還將其中一部分錢用來放高利貸。

高忠田：大約有將近1個(gè)億的資金被他用于揮霍、賭博。另外在安徽蚌埠，放到這家企業(yè)的高利息貸款，應(yīng)該是將近2個(gè)億，其它這些資金也被他零星借出，或者是回報(bào)他人。

二度作案 故技重施再騙10億元

成功詐騙4億元后，犯罪嫌疑人王某某并沒有滿足，為了掩蓋自己的違法行為，填補(bǔ)4億元的欠款，王某某在安徽蚌埠故技重施，再次作案，而這一次的詐騙金額竟達(dá)到10億元。

高忠田：嫌疑人王某某，為了獲取更多的銀行資金，他會(huì)在平時(shí)的交往過程中間，刻意去接觸銀行的行長、負(fù)責(zé)人，相關(guān)的工作人員，為他以后犯罪先打一些基礎(chǔ)。

據(jù)了解，王某某首次作案騙取了4億元后，將其中的近2億元以高利貸的形式放給了安徽蚌埠市的一家企業(yè)，在此過程中，王某某結(jié)識(shí)了某銀行蚌埠固鎮(zhèn)支行的行長常某。

高忠田：犯罪嫌疑人王某某把將近2個(gè)億的資金，通過行長(常某)貸給了蚌埠的一家企業(yè)，并要求這個(gè)行長提供擔(dān)保。通過這樣的一種方法，就把這個(gè)銀行的行長緊緊地拴在他這條船上。

由于蚌埠這家企業(yè)經(jīng)營不善，無力償還高利貸，而作為擔(dān)保人的常某也無力償還。見此情況，王某某故技重施，要求常某與他“合作”，從銀行弄點(diǎn)錢出來。常某并沒有拒絕，利用銀行行長的身份便利，給王某某和同伙提供了作案條件，王某某等人用同一手法，再次從北京一家銀行騙取了10億元的資金，并成功套現(xiàn)。

高忠田：10個(gè)億的資金套出來以后，僅支付中間相關(guān)人員的費(fèi)用，就花掉了1.8個(gè)億，常某作為銀行的基層負(fù)責(zé)人，深知他的行為會(huì)導(dǎo)致什么樣的結(jié)果，會(huì)給國家的利益和銀行的利益帶來哪些損失，但他最終因?yàn)榍废铝司揞~的債務(wù)無法償還，不得不接受王某某提出的條件。

東窗事發(fā)潛逃緬甸 警方捉拿歸案

在銀行內(nèi)部人員的幫助下，王某某及同伙通過偽造印章和材料，就從銀行套取了14億元的現(xiàn)金，而這一驚天騙局又是如何敗露的呢？

再次騙到了10億元后，王某某放松了警惕，不但沒有償還首次作案的銀行欠款，還繼續(xù)把錢都放了高利貸，眼看著4億元的欠款即將到期，王某某又找到段某想進(jìn)行第三次作案。

高忠田：到2016年的5月份，首次作案的貸款4個(gè)億的資金到期，他們無法償還。又采取類似的方法，繼續(xù)騙取銀行資金，但是這一次呢，段某偽造的身份被當(dāng)?shù)氐你y行人員識(shí)破。

每次作案，給王某某提供幫助的段某都會(huì)將偽造的印章和材料等帶到不同銀行騙取資金，而這一次卻被當(dāng)?shù)亓硪患毅y行識(shí)破，銀行立即報(bào)案，段某也很快落網(wǎng)，騙局全面敗露，而王某某等人聽到風(fēng)聲后，開始連夜?jié)撎印?/p>

高忠田：他們發(fā)現(xiàn)以后就馬上逃跑，當(dāng)時(shí)他們訂的房間沒有退，開的高級(jí)轎車也棄在現(xiàn)場，沒來得及做任何準(zhǔn)備就匆匆潛逃。

2016年6月，蚌埠市公安局經(jīng)偵支隊(duì)成立專案組，以涉嫌詐騙罪對(duì)王某某等人進(jìn)行抓捕。經(jīng)過調(diào)查，專案組發(fā)現(xiàn)王某某等人和身邊所有人都斷了聯(lián)系，并且經(jīng)云南偷渡至緬甸境內(nèi)。通過云南和緬甸警方的配合，專案組掌握了王某某在緬甸的藏身之處，并得知他進(jìn)行了整容，準(zhǔn)備再度潛逃。

蚌埠市公安局合成作戰(zhàn)指揮中心負(fù)責(zé)人曹衛(wèi)：就是紋了眉，割了雙眼皮，而且辦了一個(gè)假的證件，準(zhǔn)備近期往泰國邊境逃跑，想通過泰國以后再往西方國家跑。

專案組立即對(duì)王某某實(shí)施抓捕，并最終在緬甸當(dāng)?shù)氐囊粋€(gè)香蕉林里將他抓獲。

曹衛(wèi)：抓捕的時(shí)候，他躲在山上，那里有很多香蕉樹，就在蕉農(nóng)晚上看香蕉樹的那個(gè)窩棚里面，他就睡在那里面，環(huán)境還是很艱苦的，在那邊也沒有幾個(gè)可以相信的人，而且他帶去的錢也經(jīng)常被騙。

犯罪嫌疑人：賄賂中間人近2億元

犯罪嫌疑人王某某到底是如何操作才能順利從銀行騙走14億元呢？警方介紹，其中的關(guān)鍵就是內(nèi)外勾結(jié)，由熟悉銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員給犯罪嫌疑人提供了大量幫助。記者接下來的調(diào)查也印證了這一點(diǎn)。

在蚌埠市看守所，記者見到了犯罪嫌疑人常某，他之前是某銀行蚌埠固鎮(zhèn)支行的行長，他告訴記者，當(dāng)初蚌埠一家企業(yè)在向犯罪嫌疑人王某某借高利貸時(shí)，因?yàn)閿?shù)額并不大，還有利益和人情的考慮，他選擇為該企業(yè)擔(dān)保，而之后的擔(dān)保數(shù)額越來越大，超過了自己的能力范圍。

犯罪嫌疑人常某：實(shí)際上我已經(jīng)不具備擔(dān)保資格，我也沒有這個(gè)能力，我個(gè)人也沒有這樣的還款能力，你讓我去擔(dān)保這個(gè)，目的何在？我不知道他怎么想的。

由于企業(yè)和擔(dān)保人常某都無法償還巨額債務(wù)，王某某就借此提出要利用虛假材料，從銀行套取資金，此時(shí)，常某已經(jīng)無法拒絕了。

常某：不做不可以，不做有可能就會(huì)遭到其他的惡劣行徑，或者一些人身攻擊，另外還會(huì)造成崗位的丟失。

除去兩次作案提供便利的銀行高管，為了保證造假印章和材料能夠順利通過審核，成功套取現(xiàn)金，王某某還必須打點(diǎn)好多個(gè)環(huán)節(jié)的銀行工作人員和中間人，僅支付給犯罪嫌疑人常某的就有4000萬元。

記者：10個(gè)億拿出來之后，(中間人)分別拿走多少？

犯罪嫌疑人王某某：我記得應(yīng)該是將近2個(gè)億。具體數(shù)字我也講不那么清楚。

常某：我也在反思自己，為什么會(huì)出現(xiàn)這種問題？就是因?yàn)樽约阂粋€(gè)是交友過程當(dāng)中，把握自己底線的問題，工作底線和道德底線、還有自己的生活底線問題。你越過這個(gè)底線，你就帶來了不可挽回的一種后果。

據(jù)警方介紹，專案組前后輾轉(zhuǎn)云南、北京、上海、山西等地，共抓獲涉案嫌疑人13人，后經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查批捕7人，查封凍結(jié)涉案賬戶2億多元，目前，此案還在進(jìn)一步偵辦中。