舅舅帶外甥組團分工詐騙 團伙18人落網(wǎng)

“剛盜刷99萬就被發(fā)現(xiàn)，后悔沒一次刷完三千萬”

“真遺憾，這張卡我在手里握了一年多，結(jié)果剛盜刷了99萬就被發(fā)現(xiàn)，后悔沒有一次性刷完3000萬?！碑斆窬蝗怀霈F(xiàn)在眼前，江西余干的胡某村當時就知道一切都敗露了，面對民警，他的第一句話就是遺憾，遺憾沒有一次性把盜取的銀行卡里的3000萬余額全部取出。15日，全國公安機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日，濟南市公安局經(jīng)偵支隊通報了一起家族式組團分工盜刷銀行卡經(jīng)濟犯罪案件。

同一臺POS機

一天盜刷150多萬元

5月15日，距離該起案件被偵破已經(jīng)過去數(shù)月的時間，涉及的犯罪嫌疑人也已經(jīng)移送司法起訴。再說起案件時，主導案件偵破工作的濟南市公安局經(jīng)偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉語氣里滿是輕松。談起了對主犯胡某村進行抓捕時，案犯所說的上述“遺憾”的論調(diào)。

對此，負責此次跨省盜刷銀行卡案件偵破工作的經(jīng)偵支隊民警也開玩笑地回應胡某村：我們也很遺憾，你要是把3000多萬都刷出來，我們就能破獲3000萬的特大盜刷案件，我們也更有成就感。這個玩笑里包含的是公安干警經(jīng)過長達12個月的偵查最終偵破案件的自豪。不過，偵破案件的過程卻遠沒有這么輕松。

事情還要從去年1月16日廣州警方移交的一條警情說起。當日，一名廣州人報警稱自己人在廣州，但銀行卡卻在濟南被盜刷了50萬元。與此同時，濟南警方也接到濟南一家銀行的報案，稱被用作盜刷銀行卡的POS機是他們行里發(fā)出的，他們行里分別接到了云南、四川等地多名持卡人的反映，說自己的卡通過這臺POS機被盜刷了，涉案金額一共是155.3萬元。

同一臺POS機短時間內(nèi)盜刷了150多萬元，報案的受害人涉及多地，而刷卡地點以及POS機的發(fā)行地點均在濟南，此案非同小可，經(jīng)偵支隊在當天就成立了專案組，組織精干力量進行偵破。

茶葉店竊取銀行卡信息

其中一張卡余額三千萬

專案組民警隨即沿著POS機所有人以及資金流向兩條線順線調(diào)查。經(jīng)過長達12個月的調(diào)查，民警最終摸清了該案的來龍去脈，掌握了這個集盜竊銀行卡信息、克隆銀行卡、盜刷資金、洗錢整個鏈條的犯罪集團的行蹤。

褚洪泉介紹，該集團的核心人物是江西余干的胡某村，他主要是通過帶領(lǐng)兩個外甥組成核心集團作案。集團由胡某村主導，分工明確，胡的一個外甥黃某在云南開了一家茶葉店，在其店里有經(jīng)過改裝的POS機，負責竊取銀行卡信息，克隆銀行卡；另外一名外甥吳某負責尋找合適的POS機刷卡套現(xiàn)。在吳某的聯(lián)系下，經(jīng)過幾層關(guān)系胡某村聯(lián)系到了濟南的徐某，確定在去年的1月16日來到濟南，將非法盜竊信息后復制的銀行卡進行盜刷套現(xiàn)?！八麄円还矌Я?張卡，一張是廣州天河某市民的，就是開頭報案被盜刷了50萬元的那個；另一張是黃某在茶葉店竊取信息復制的，銀行卡主人是四川的王先生，卡內(nèi)余額超出3000萬元?！瘪液槿f，另外兩張卡是犯罪團伙在賭場等處非法竊取信息復制的，其中一張刷了4.5萬元，一張刷了1.8萬元。

四川王先生的這張余額3000多萬的卡就是讓胡某村感到遺憾的那張。據(jù)了解，在此之前一年多的時間里，胡某村就拿到了這張卡，一直想找機會把卡里的錢全刷出來。當他最終選擇在濟南進行盜刷時，還是對取款額度有些擔心，于是第一把先刷了99萬，成功后隨即打算在第二把刷500萬，可是等他再嘗試刷卡時，發(fā)現(xiàn)銀行卡已經(jīng)被鎖定無法取款了。

原來，胡某村盜刷99萬元后，立即引起了卡主王先生的警覺，他通過故意摁錯密碼的方式鎖定了銀行卡。

偵查了長達一年的時間，收網(wǎng)的時間到了，民警迅速發(fā)起抓捕行動，共抓獲犯罪嫌疑人18人，摧毀窩點6處，繳獲假銀行卡13張，竊取銀行卡信息、盜刷裝置一宗，追回贓款150余萬元。目前此案已經(jīng)移送起訴。

刷卡消費一定注意

保護個人信息安全

民警介紹，隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)支付刷卡消費越來越成為一種時尚前沿的消費方式而被人們接受，銀行卡信息泄露進而引發(fā)的銀行卡沒離身，卻在彼地被盜刷的案件也屢屢發(fā)生。

針對此種情況，民警提醒廣大市民，使用銀行卡刷卡消費時一定要注意保護個人信息安全。妥善保管好個人身份證件、銀行卡，做到不外借、不出售、不泄露本人的銀行卡及身份信息。通過ATM機取款時，一定要先檢查插卡處是否被加裝了偷窺密碼的拍攝裝置，并且在輸入密碼時要用手遮住。刷卡消費時要注意檢查商戶POS機有無異常，是否被加裝了測錄裝置。手機上收到異常鏈接，請勿點擊，防止被植入木馬病毒，被竊取手機綁定的銀行卡信息。

若不幸遇到銀行卡被盜刷的情況，千萬不要慌張，首先找最近的ATM機修改銀行卡密碼，或者像案件中的受害人一樣故意輸錯密碼鎖住銀行卡。然后就近到ATM機做一筆業(yè)務(wù)，做這筆業(yè)務(wù)的目的是證實卡在你身邊。然后到就近的公安機關(guān)報案，這也能證實人在哪，卡在哪。