比特幣飆升危機四伏專家建議盡快關停違規平臺

2017-08-28 07:39 作者：徐昭中國證券報責任編輯：周冬

摘要：今年年初，人民銀行對比特幣交易平臺開展現場檢查發現，北京的部分平臺未經批準擅自開展融資業務、未充分履行反洗錢義務。加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行關停取締。

比特幣飆升危機四伏

專家建議盡快關停違規交易平臺

5月以來，比特幣又開啟一波瘋狂漲勢。尤其是8月，比特幣價格一路飆升，從每枚18000元左右一度突破30000元，創下歷史新高。數據顯示，7月1日到7月31日，國內比特幣交易成交額為301.7億元，占全球總交易量的30%。

專家認為，比特幣因其可匿名、不受國界限制、不易追蹤等特性，往往被不法分子利用，成為洗錢、傳銷、走私等違法犯罪活動的工具。監管部門應盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，加大對比特幣交易平臺違規行為的懲治力度，對部分嚴重違規的比特幣交易平臺進行取締。

交易風險大

國內比特幣交易情況監測報告顯示，2017年上半年，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長至1000億美元。其中，比特幣市值增長2.7倍。7月1日至31日，比特幣市值在310億-470億美元區間震蕩。以7月31日市值計算，全球主要虛擬幣種市值中，比特幣市值占比51%，其次是以太坊和瑞波幣，分別占20%和7%，三者合計占比近八成。

7月1日至31日，國內比特幣交易成交額301.7億元，環比下降11.6%，占全球總交易量30%。通過分析國內各交易平臺的交易規模，OKCoin幣行(占比22.5%)、比特幣中國(占比19.7%)和火幣網(占比18.2%)三個交易平臺的交易量最大，三者合計占比達60%。

二級市場兌換交易是比特幣生態鏈條的重要環節，參與用戶多，交易規模大。同時，比特幣交易也伴隨著一定風險，包括價格波動、市場操縱、信息泄露、交易平臺被盜、跑路等。

“作為一種所謂超國家‘貨幣’，比特幣雖然在虛擬空間中運行，但其暴漲可能會增加主權國家的經濟金融體系的系統性風險。”中央財經大學金融法研究所所長黃震指出，如在外匯管制、洗錢、避稅等方面，目前已經存在利用比特幣逃避外匯管制、洗錢逃稅的行為。

黃震強調，在比特幣的交易流轉方面，國內一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規范的地方，特別是有的平臺存在資金池、杠桿資金、做虛擬盤的現象，甚至有的組織和團隊持有大量比特幣，存在操縱市場或內幕交易的金融風險。

國家互聯網金融安全技術專家委員會日前發布報告指出，在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作、價格劇烈波動等系列問題，且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利。

監管漏洞依然存在

業內人士指出，犯罪分子利用加密數字貨幣(主要是比特幣)進行洗錢、敲詐(數據泄露)、勒索(DDOS攻擊的威脅)等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出，全球3%的洗錢活動是使用加密數字貨幣進行的。

今年年初，人民銀行對比特幣交易平臺開展現場檢查發現，北京的部分平臺未經批準擅自開展融資業務、未充分履行反洗錢義務。

此外，目前國內比特幣平臺高達數十億元的客戶資金缺乏第三方存管，客戶資金面臨“跑路”風險。近期，央行在對北京地區主要交易平臺的現場檢查中發現，火幣網和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購買理財產品，合計約10億元人民幣。

業內人士指出，基于風險考慮，大部分國家都將比特幣交易納入監管體系。美、日、德、加、澳等國承認其合法性，并出臺監管規則，而俄、泰、印尼等國認定比特幣交易活動非法。

我國不允許金融或支付機構開展與比特幣相關業務，也不允許其作為貨幣流通。各國政策仍不明確，也可能對兌換價格造成劇烈波動。

“目前，各國監管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性。對監管層而言，比特幣最大的問題是，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等。”全國人大財經委副主任委員吳曉靈認為，現在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規范，從而產生誤導公眾、發生龐氏騙局的可能性。