金融業整頓序幕開啟 密集罰單顯“強監管”決心

近期各金融監管機構召開的工作會議釋放了對2018年經濟金融領域監管定調的把握。總體來看，嚴監管之下金融業穩增長、促改革、防風險將是貫穿全年的“主線任務”。開年以來央行、銀監會、保監會等監管機構發出的多個重量級監管罰單，均釋放出金融監管部門防風險、去杠桿和強化監管的強烈信號。業內人士表示，金融行業整頓的序幕已經拉開。引導金融回歸本源、主動防范化解風險，不僅是今年金融業監管的主基調，同時也將是未來很長一段時間金融業監管的主旋律。

罰單連開“強監管”新年延續

伴隨2017全年的監管“緊箍咒”今年是否持續？根據各金融監管機構開年以來的罰單數量，答案不言自明。央行方面對第三方支付行業的整頓未見松懈。據統計，2017年全年，央行針對第三方支付共開出109張罰單，是2016年罰單總數的三倍，累計罰款金額約2800萬元。今年以來，僅在2月份春節前后，央行便已開出5張罰單。強監管的最終目的，是將第三方支付拉回合規經營的軌道。1月初，央行發布了第五批非銀行支付機構《支付業務許可證》續展決定，在全部25家第三方支付機構中，4家機構未獲通過。

銀監會方面，數據顯示，今年1月銀監會平均每天掛出罰單16張，月罰沒金額累計逾8.98億元，罰單數量與罰金總額遠超去年同期。值得注意的是，過去極為罕見的億元以上大額罰單今年多次出現。例如，浦發銀行成都分行因違規放貸案被罰4.62億元，涉及郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件的12家銀行業金融機構共計被罰沒2.95億元。與此同時，受銀監會2018工作會議提出的“要逐步壓縮銀信類通道業務”影響，集合信托發行數量方面，2018年1月環比降幅為37.59%；集合信托發行規模環比降幅為55.49%。

保監會方面，2月23日保監會發布10份處罰決定書，次日繼續發布3份監管函。其中5份的處罰力度讓財險業為之一震，保監會史上首次暫停大型財險公司省級機構新車險業務3個月，同時撤銷主要責任人任職資格，并對公司及個人處以罰款。官網資料顯示，2018年以來，保監會針對財產險市場亂象、保險資金違規境外投資、股東不合規增資等問題批量發布行政處罰及監管函，累計下發了31份監管函和13份行政處罰決定書。保監會種種措施被外界認為充分體現了監管層推動行業回歸本源、規范經營的決心，“保險姓保、監管姓監”將成為行業長期發展導向。

證監會此前也集中公布了對20宗案件的行政處罰決定，并于1月26日公布了此前證券行業“自查自糾、規整規范”專項活動調查結果，擬對中金證券等6家券商采取不同監督管理措施。與此同時，新股發審單周“18過3”、17%的IPO周過會率也體現了監管層嚴把上市入口關的決心與定力。