男子誘使上千人網貸幫其“套現” 詐騙1800余萬元被判12年

男子誘使上千人網貸幫其“套現” 詐騙1800萬被判12年

1100余名貸款人竟主動提供身份信息向網貸平臺借款，為犯罪嫌疑人“套現”。

10月12日，澎湃新聞記者從上海市金山區人民法院獲悉，近日，該院審結了一起向多個網貸平臺詐騙貸款本金的案件，被告人楊某軍誘使1100余名貸款人通過網貸平臺幫其“套現”，騙取各網貸平臺錢款人民幣1800余萬元。最終，楊某軍因犯詐騙罪，一審被判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣三十萬元。

2018年10月28日，被告人楊某軍因資金鏈斷裂，主動投案，承認與貸款人、相關商戶、平臺業務員通謀，向多個互聯網貸款平臺詐騙貸款本金的事實。

金山法院介紹，2016年12月至2018年10月間，被告人楊某軍為謀取非法利益，以可以獲得好處費且無需還款為誘餌，找到蔡某風、孫某梅等人向某消費金融有限公司、上海某金融信息服務有限公司、某(北京)網絡技術有限公司等網貸平臺進行虛假貸款。同時，楊某軍與相關商家通謀，將上述公司所發放貸款直接或通過平臺業務員交予自己，楊某軍取得錢款后，除向貸款人、相關商戶、中介人員支付好處費，將錢款部分用于歸還之前貸款，部分用于個人消費等。至案發，共向各網貸平臺騙取錢款人民幣1800萬余元，其中人民幣800萬余元未歸還。

金山法院經審理后認為，被告人楊某軍以非法占有為目的，伙同他人多次詐騙錢款，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。被告人楊某軍自動投案，到案后如實供述自己的罪行，系自首，可以從輕處罰。

最終，被告人楊某軍因犯詐騙罪，一審被判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣三十萬元，責令被告人楊某軍于判決生效之日起十日內退賠被害單位經濟損失。

法官提醒，作為貸款人要注意保護個人隱私信息，不要隨意在不明網站留下自己的信息，更不要為了蠅頭小利主動提供信息，給犯罪分子可乘之機。

作為網貸公司而言，既要發揮平臺在融資方面的積極作用，又要加強審查監管，對借款人的資質、借款用途和還款能力嚴格審查、實時跟蹤，減少平臺借貸的風險。本案中，涉案平臺的業務員除了幫助公司推廣各自的貸款服務外，還承擔著識別貸款人貸款資質的責任，但相關業務員為了擴大自身業績、獲取好處費，與楊某軍通謀，默認了貸款人的“套現”行為，主動放棄了對貸款資質的審核，成為楊某軍成功實施詐騙的重要一環。

澎湃新聞記者 李菁