微盤詐騙“死灰復(fù)燃：暴利誘惑大、軟硬件便宜

新華社上海11月12日電 題：違法收益可達(dá)萬倍、網(wǎng)上就能買軟硬件、看“教程”——“微盤”詐騙“死灰復(fù)燃”，監(jiān)管治理如何跟上？

新華社記者 蘭天鳴、胡潔菲

宣稱“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”“買漲買跌都能賺”“一部手機(jī)創(chuàng)業(yè)，一根手指賺錢”……此前，因涉嫌賭博、詐騙等違法犯罪行為，號(hào)稱“微盤”的虛假投資交易平臺(tái)遭到證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門重點(diǎn)清理打擊。新華社記者近日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前又有不少虛假投資交易平臺(tái)利用二維碼、APP等悄然“死灰復(fù)燃”。受騙人可能遭受何種損失？此類騙局何以屢禁不絕？監(jiān)管治理如何“斷根”？新華社記者就此展開調(diào)查。

意外不意外？“成功人士”教投資，讓你20天20萬變1萬

今年5月，上海劉女士通過微信添加了一名自稱知道“穩(wěn)賺不賠的期貨投資平臺(tái)”的“成功人士”為好友。在該“好友”“指導(dǎo)”下，她下載了一個(gè)“期貨交易APP”，并分三次共向APP賬戶里充值66666元。照指示，劉女士簡(jiǎn)單操作了4筆交易，APP內(nèi)賬面立即顯示她賺了4000元。在“成功人士”鼓動(dòng)下，她很快又向APP內(nèi)賬戶充值了13萬元，進(jìn)行操作后發(fā)現(xiàn)自己APP內(nèi)賬戶只剩下13186元。而此時(shí)“成功人士”仍慫恿她繼續(xù)加碼充值，投資翻本。

近日，上海市普陀區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)這起“虛假投資APP詐騙案”犯罪嫌疑人鄭某某等20人批準(zhǔn)逮捕。案中受害人被誘導(dǎo)使用的虛假期貨投資APP，正是典型的“微盤”詐騙手段之一。

記者了解到，該團(tuán)伙四名組長(zhǎng)手下共有業(yè)務(wù)員15人。由“經(jīng)理”提供APP下載二維碼并傳授員工詐騙“話術(shù)”。組長(zhǎng)負(fù)責(zé)分配詐騙指標(biāo)，幫助客戶操作虛假期貨交易。業(yè)務(wù)員則負(fù)責(zé)聊天溝通，吸引客戶不斷“投資”。

“我們有任務(wù)每天發(fā)5條朋友圈，加30至50個(gè)好友，特別是要在朋友圈把自己包裝為成功人士，引人注目，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)母星槁?lián)絡(luò)，引人上鉤。”團(tuán)伙中一名業(yè)務(wù)員告訴記者。

記者還發(fā)現(xiàn)，雖然“微盤”已被監(jiān)管機(jī)構(gòu)定性為涉違法犯罪行為，并明令禁止，但百度貼吧中仍存在所謂“微盤招商吧”，且關(guān)注人數(shù)與帖子量均巨大。其中存在大量與“微盤”和建立“微盤”技術(shù)公司相關(guān)的推介信息，甚至還有傳授做“微盤”如何盈利的“忽悠帖”。其中不少帖子將“微盤”詐騙稱為“一條輕松賺票子的路”，宣稱“做了兩年，日入2000”“直推客戶可以享受60%的手續(xù)返還”。

“微盤”詐騙暴利誘惑大、軟硬件便宜、模式易復(fù)制

多名專家告訴記者，“微盤”詐騙死灰復(fù)燃的原因在于其“病灶”難除。

——“以小博巨”誘惑大。艾利艾智庫高級(jí)分析師高婷婷表示，非法期貨交易平臺(tái)等“微盤”詐騙工具開發(fā)運(yùn)營(yíng)成本低，卻利潤(rùn)巨大，刺激“病灶”反復(fù)發(fā)作。如湖州德清警方“6.23”特大炒原油電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉案金額超1億元；紹興越城警方端掉一個(gè)期貨交易詐騙平臺(tái)，涉案金額已達(dá)1.7億元。但這些犯罪的原始成本卻均在幾千元、萬余元左右，與之相比，違法收益均在萬倍左右。

——一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)管理粗疏、缺乏自制，導(dǎo)致相關(guān)違法犯罪所需軟硬件、模式方法等在互聯(lián)網(wǎng)上輕易可得。記者通過百度貼吧找到一名為“專業(yè)搭建備用”的不法建盤者。他告訴記者，自己“博彩、彩票、期貨盤都能做”，建一個(gè)期貨盤只要6000元，漲幅多少可后臺(tái)控制，投資者匯入的錢會(huì)直接打到后臺(tái)設(shè)置的銀行卡里。

“幾千塊買個(gè)系統(tǒng)和服務(wù)器，拉一幫業(yè)務(wù)員就能開個(gè)‘微盤’行騙。” 高婷婷說，相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的組織運(yùn)作模式均可在互聯(lián)網(wǎng)上找到，違法犯罪活動(dòng)被批量復(fù)制。這也導(dǎo)致被打擊后，不法分子也能輕易將騙局改頭換面、“借尸還魂”。

——隱蔽性強(qiáng)，查處難度較大。百度貼吧上的不法建盤者還告訴記者，制作虛假期貨APP“不存在被追查的風(fēng)險(xiǎn)”，因?yàn)椤胺?wù)器都設(shè)在國外”。高婷婷稱，虛假期貨APP等微盤詐騙行為，傳播相對(duì)隱蔽，“若無人舉報(bào)，監(jiān)管部門較難發(fā)現(xiàn)。”

專家：多方聯(lián)動(dòng)、常態(tài)打擊、源頭預(yù)防才能“斷根”

針對(duì)當(dāng)前“微盤”詐騙APP只要“一串網(wǎng)址”“一個(gè)二維碼”就能安裝、“換個(gè)平臺(tái)就能復(fù)活”的“野草式”生存現(xiàn)狀，專家建議，工信、網(wǎng)信、金融部門應(yīng)加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，持續(xù)進(jìn)行源頭打擊，堅(jiān)持源頭預(yù)防，探索有效防控對(duì)策。

聯(lián)動(dòng)各平臺(tái)打擊預(yù)防，讓其無處可藏。多名專家表示，搜索引擎、社交軟件等仍是“微盤”詐騙相關(guān)信息的主要傳播渠道。各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)需完善內(nèi)容審核機(jī)制，主動(dòng)排查舉報(bào)和處置違法信息；金融監(jiān)管部門要探索研究虛假期貨投資APP綁定銀行賬戶的流水進(jìn)出規(guī)律，對(duì)相關(guān)支付平臺(tái)交易額度、頻次、跨國資金流動(dòng)情況加強(qiáng)預(yù)警和排查。

手機(jī)系統(tǒng)提供方應(yīng)加強(qiáng)自查。中國人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海表示，手機(jī)應(yīng)用商店要加強(qiáng)審查力度，對(duì)非法交易為目的的APP要禁止上架；針對(duì)由手機(jī)系統(tǒng)提供方授權(quán)、無需進(jìn)入應(yīng)用商店即可用二維碼或鏈接下載的測(cè)試版APP，手機(jī)系統(tǒng)提供方應(yīng)切實(shí)承擔(dān)起有關(guān)責(zé)任，不能讓違法犯罪的APP不斷“換馬甲”“轉(zhuǎn)世投胎”，侵害投資者。

加強(qiáng)投資者教育，讓其無利可圖。上海金融與法律研究院研究員、執(zhí)行院長(zhǎng)傅蔚岡認(rèn)為，金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)有效引導(dǎo)，定期公布典型案例，向投資人揭示“微盤”詐騙的特征與危害，及時(shí)預(yù)警；還應(yīng)引導(dǎo)投資者理性投資，對(duì)自身投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力合理評(píng)估。專家提醒，一旦誤入非法“微盤”交易，應(yīng)盡快進(jìn)行舉報(bào)或報(bào)警，盡量將損失降到最低。