電信詐騙頻頻"騙年" 興業(yè)銀行全年攔截率高達96%

中新網(wǎng)1月17日電 與遭遇電信詐騙而損失21萬的女星湯唯相比，興業(yè)銀行的普通儲戶們則要幸運得多。據(jù)興業(yè)銀行透露，2014年1月份，短短兩周內(nèi)，兩起涉及金額共250萬元的電信詐騙案先后被該行武漢分行成功攔截，而2013年興業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)的26起電信詐騙案有25起成功攔截，已為儲戶挽回資金損失250多萬元。

“春節(jié)前，騙子們企圖騙一筆‘過年費’，我們?nèi)袪I業(yè)網(wǎng)點已加大攔截力度。”興業(yè)銀行監(jiān)察保衛(wèi)部負責人表示，近年來電信詐騙案在銀行案類中占比呈上升趨勢。“不法分子主要利用短信或電話，編造各種身份和理由，誘騙事主的身份證號、卡號、密碼或直接要求匯款、轉(zhuǎn)賬，騙取錢財。”

詐騙手段雖然繁多，利用人們的恐懼和貪婪心理，是騙子們慣用的兩大伎倆。

“公檢法”索金

冒充“公檢法”工作人員危言恐嚇、制造恐懼，已成為近年電信詐騙的主要招數(shù)。

近日，女星湯唯在上海拍戲期間遭電信詐騙21萬的細節(jié)被媒體曝光。據(jù)報道，當時湯唯接到一個自稱警方的詐騙電話，然后便按照對方要求去銀行辦理了轉(zhuǎn)賬手續(xù)。

無獨有偶，前段時間，遠在北京的市民郭秀蘭竟然也接到了來自“上海警方”的電話。電話中的“上海市公安局朱警官”言辭嚴厲，聲稱郭秀蘭與一起大型販毒案件有關(guān)，要求她上報存款情況，并將存款轉(zhuǎn)到“國務院”內(nèi)部賬戶上，待案件查清后方可退回，否則，一經(jīng)查出立即上繳“國庫”。對方還強調(diào)不許告訴子女，不要理會銀行詢問。

郭秀蘭頓時被嚇住了，趕緊將其在興業(yè)銀行的存款情況告知“朱警官”，并按對方要求來到興業(yè)銀行北京分行望京支行營業(yè)廳轉(zhuǎn)賬匯款。該行柜員劉硯暉見郭秀蘭神色慌張，聞訊之后察覺是電信詐騙，便安撫勸阻郭秀蘭匯款，并向110報警。通過銀行工作人員和民警對案件的聯(lián)合分析，郭秀蘭終于相信這是一起電話詐騙。

對此，興業(yè)銀行合肥分行理財經(jīng)理劉俊深有感觸。2013年12月的一天，劉俊的客戶蒲芳神情緊張地來到貴賓理財室，稱接到電信局業(yè)務員的電話，說她的信用卡欠款17555元，并聲稱如不還清將實施抓捕。剛開始，蒲芳對此表示懷疑，因為她并未辦理過信用卡，但對方隨即給了她某公安局的電話，電話接通后，在“楊警官”的逐步誘騙下，蒲芳便把自己的相關(guān)信息透露給了對方。結(jié)合金融安全知識，劉俊判定此事為典型的電信詐騙，立刻向分行報告，并耐心向蒲芳講解，避免了她的資金損失。

“財神爺”誘財

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除了冒充“公檢法”工作人員制造恐懼心理外，不法分子還利用人的貪婪心理，以高額回報為誘餌，騙取錢財。

聽人介紹某網(wǎng)站有利息高達20%的“理財產(chǎn)品”后，80歲的上海市民周云升怦然心動，他按照網(wǎng)站工作人員的要求來到興業(yè)銀行上海分行營業(yè)部要求開通網(wǎng)銀，然后擬再將用戶名、密碼和U盾交給該網(wǎng)站工作人員。當興業(yè)銀行柜員陳詩嫻在詢問周云升需要辦理U盾還是短信密碼時，他卻表示不是自己使用，需問下別人。陳詩嫻立刻警惕起來，并將情況立即向授權(quán)主辦吳旻報告。在吳旻反復提醒勸說下，周云升暫時打消念頭，卻失望地離開。該分行營業(yè)部將當天情況向會計部報備，并提醒周邊營業(yè)網(wǎng)點予以關(guān)注。

次日下午三時許，周云升再次出現(xiàn)，要求支取現(xiàn)金5萬元，并稱昨日回家后致電某網(wǎng)站，對方告訴他，因為銀行理財產(chǎn)品都不如該網(wǎng)站“優(yōu)質(zhì)”，怕客戶流失所以勸阻他，并告訴他不用理會銀行工作人員，直接取現(xiàn)存入建行某個人賬戶即可。見此情景，當班柜員陳詩嫻、林莉與主辦人員再次耐心勸說老人，并與社區(qū)防騙民警取得聯(lián)系。民警趕到后對老人進行了提示勸導，并肯定興業(yè)銀行的做法，老人最終醒悟，當場將取出的現(xiàn)金存回銀行。

面對層出不窮的電信詐騙招數(shù)，興業(yè)銀行監(jiān)察保衛(wèi)部負責人表示，當前電信詐騙對象以老人、女性或文化程度較低的務工人員為主，該行已采取積極應對措施，嚴密防堵，堅定守護客戶的資金安全。“一是總結(jié)案例及時推廣防堵工作的實踐經(jīng)驗，二是做好防范銀行電信詐騙等防騙知識宣傳普及，三是反復提醒客戶資金安全注意事項。”(中新網(wǎng)金融頻道)

(應采訪對象要求，文中名字皆為化名)