全國(guó)最大“地下錢莊”案揭秘：數(shù)千億人民幣轉(zhuǎn)移境外

虛設(shè)數(shù)十境外公司賬戶構(gòu)架“洗錢通道”

——全國(guó)最大“地下錢莊”案揭秘

新華網(wǎng)杭州１１月１９日電（記者　方列）ＮＲＡ賬戶（非居民賬戶）本是銀行系統(tǒng)為了方便境外公司在境內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)算而設(shè)立的，然而一些不法分子卻通過(guò)大量虛假注冊(cè)境外公司，將其作為資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“綠色通道”。

經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)一年多時(shí)間的調(diào)查，浙江金華市公安機(jī)關(guān)偵破全國(guó)范圍內(nèi)首例通過(guò)ＮＲＡ賬戶（非居民賬戶）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的“地下錢莊”案件，也是迄今為止中國(guó)警方查獲的涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前已查明涉案金額高達(dá)４１００余億元，打掉規(guī)模以上買賣外匯犯罪團(tuán)伙８?jìng)€(gè)，采取刑事強(qiáng)制措施１００人，移送外管局行政處罰２００余人。

義烏商人香港注冊(cè)幾十家公司　數(shù)千億人民幣轉(zhuǎn)移境外

“義烏宇富物流公司”——看到這個(gè)名字，絕大多數(shù)人會(huì)認(rèn)為這是一家開(kāi)在浙江義烏市的公司。但事實(shí)上，這是義烏人趙某宜在香港先后注冊(cè)的數(shù)十家空殼公司之一。

２０１４年９月，中國(guó)人民銀行反洗錢部門發(fā)現(xiàn)趙某宜利用上述數(shù)十家境外公司在國(guó)內(nèi)開(kāi)設(shè)的ＮＲＡ賬戶跨境轉(zhuǎn)移人民幣超千億元，涉及的境內(nèi)外賬戶多達(dá)８５０余個(gè)，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。９月１６日，公安部經(jīng)偵局、中國(guó)人民銀行反洗錢局、國(guó)家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安機(jī)關(guān)。

“ＮＲＡ賬戶是新生事物，國(guó)內(nèi)居民并不常用，大多數(shù)辦案民警對(duì)此也不熟悉，因此我們專門邀請(qǐng)外匯管理部門的專業(yè)人員和銀行的金融專家，為辦案民警解答外匯知識(shí)、協(xié)助分析資金流向。”金華市公安局副局長(zhǎng)、專案組組長(zhǎng)俞流江介紹。

經(jīng)過(guò)半個(gè)月的斗智斗勇，警方最終鎖定了趙某宜公司３５名工作人員基本情況，并對(duì)依附在趙某宜團(tuán)伙周圍的施某飛、楊某翔等其他５個(gè)“地下錢莊”團(tuán)伙進(jìn)行了查證，逐步查清了這些團(tuán)伙的基本情況。

２０１４年１２月１５日上午，在公安部、央行的統(tǒng)一部署下，銀行部門對(duì)全國(guó)３１個(gè)省、９１家銀行的３０００余個(gè)涉案賬戶實(shí)施同步凍結(jié)，警方抓捕小組對(duì)事前確認(rèn)的５８名涉案嫌疑人實(shí)施抓捕，并繳獲了大批銀行卡、Ｕ盾、電腦等作案工具。“同時(shí)凍結(jié)這么多賬戶，在全國(guó)范圍內(nèi)沒(méi)有先例，但如果不能同時(shí)凍結(jié)，極有可能導(dǎo)致后續(xù)凍結(jié)的賬戶內(nèi)資金被轉(zhuǎn)移至境外，這將嚴(yán)重影響打擊效果。”金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝說(shuō)。

“小收益”贏取“大利潤(rùn)”１３０余萬(wàn)次交易匯成“洗錢大潮”

在人民銀行、外匯管理等部門的協(xié)助下，警方調(diào)取了所有涉案賬戶的交易記錄。１３０余萬(wàn)次交易是個(gè)什么概念？——“如果我們將所有的１３０余萬(wàn)次銀行交易記錄全部打印出來(lái)，要耗費(fèi)３５０００張紙，堆起來(lái)有３米高。”張輝說(shuō)，由于案情復(fù)雜、工作量大，金華警方專門從蘭溪市公安局抽調(diào)了８０多名民警參與后續(xù)案情審訊和調(diào)查。通過(guò)近一年時(shí)間對(duì)這１３０余萬(wàn)次交易的梳理，一個(gè)龐大的非法兌換外幣網(wǎng)絡(luò)逐步清晰地顯現(xiàn)出來(lái)。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某宜等人的主要作案手法是利用ＮＲＡ賬戶的漏洞以及境外購(gòu)匯沒(méi)有限制的特點(diǎn)，將人民幣通過(guò)ＮＲＡ賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打給買家提供的賬戶。為了實(shí)現(xiàn)通過(guò)ＮＲＡ賬戶轉(zhuǎn)賬的目的，趙某宜等人還在香港注冊(cè)了數(shù)十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴(yán)的漏洞，將大筆人民幣跨境轉(zhuǎn)移。

“他們通常會(huì)在每周五的下午將數(shù)千萬(wàn)的資金刷入指定的ＰＯＳ機(jī)賬戶，再在下個(gè)禮拜一的上午將資金刷出，以此進(jìn)行外匯買賣。”辦案民警介紹。

“因?yàn)楝F(xiàn)在銀行對(duì)外匯的監(jiān)管嚴(yán)格，所以有很多人為了兌換方便，就來(lái)找我們。我們的生意信用度很高，我可以在很短的時(shí)間內(nèi)調(diào)集幾個(gè)億的資金。”涉案團(tuán)伙之一的頭目楊某翔在接受記者采訪時(shí)表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開(kāi)設(shè)了ＶＩＰ包廂從事兌換業(yè)務(wù)，生意十分紅火！每次為客戶兌換外幣，收取的費(fèi)用大概在千分之三至千分之五。”

從表面上看，這個(gè)費(fèi)率并不算高，可是由于資金流動(dòng)量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團(tuán)伙帶來(lái)了巨額利潤(rùn)。警方根據(jù)從楊某翔團(tuán)伙電腦中提取到的電子會(huì)計(jì)賬，對(duì)該團(tuán)伙每天通過(guò)交易美金和港元所得的利潤(rùn)進(jìn)行了計(jì)算：２０１４年１月至１０月該團(tuán)伙日常收益在５萬(wàn)以上，最多的一天竟達(dá)１５３萬(wàn)元！短短１０個(gè)月內(nèi)，就賺了２０７２萬(wàn)！而這僅僅是依附在趙某宜團(tuán)伙下的一個(gè)洗錢團(tuán)伙的非法收益。