起底錢寶網(wǎng)七年大騙局：600萬元本金7年滾到1.4億元

用心良苦，南京有關(guān)部門曾要求錢寶網(wǎng)遷離南京

早在2015年，南京市政府就對錢寶等類似金融風(fēng)險(xiǎn)加以防范。

2015年11月底，南京國際馬拉松賽上，作為幾大贊助商之一的錢寶，其LOGO被主辦方用白紙擋住。

2015年12月，媒體報(bào)道稱，南京當(dāng)?shù)孛襟w接到相關(guān)部門發(fā)來的“封殺令”，從即日起將取消和錢寶網(wǎng)、錢旺公司合作的宣傳、投資、商務(wù)項(xiàng)目。

更有消息稱，南京市有關(guān)部門當(dāng)時(shí)對錢寶網(wǎng)采取措施，限制錢寶網(wǎng)在南京開展線下業(yè)務(wù)，并要求錢寶網(wǎng)遷徙注冊地和公司總部。

2016年，錢寶網(wǎng)位于南京江寧區(qū)辦公地點(diǎn)的大門外，4個(gè)路口均被拉起橫幅，寫著“提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕非法融資陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，抵制高薪集資誘惑，理性選擇投資渠道”。據(jù)悉，這些橫幅是江寧經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)為了提醒投資者而采取的舉措。

不過，張小雷旗下的公司并非錢寶網(wǎng)一家。據(jù)天眼查提供給《中國經(jīng)濟(jì)周刊》的一份調(diào)查資料顯示，截至案發(fā)前，張小雷在72家企業(yè)擔(dān)任法定代表人，集中在軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)行業(yè)；張小雷共投資54家企業(yè)，投資金額最大為4455萬元。其中，有30多家企業(yè)已被注銷，提示有風(fēng)險(xiǎn)的公司有40家。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，雖然南京當(dāng)?shù)卣饲耙褜﹀X寶網(wǎng)產(chǎn)生警覺，但面對如此眾多的企業(yè)和屢屢變動(dòng)的辦公地點(diǎn)，政府相關(guān)部門確實(shí)有點(diǎn)防不勝防。

張小雷其人：喜歡用“民選總統(tǒng)”比喻自己

1997年，高中畢業(yè)后便開始創(chuàng)業(yè)的張小雷已經(jīng)成為一名千萬富豪，那一年他28歲，年少得志。但隨后這上千萬元灰飛煙滅，張小雷又一無所有，重新踏上創(chuàng)業(yè)路。

被曝因牽涉“泛美亞事件”入獄

張小雷熱衷足球，是足球圈的老熟人。他曾通過錢寶網(wǎng)贊助過西甲球隊(duì)皇家社會(huì)和巴列卡諾，旗下還有一家中乙俱樂部——成都錢寶足球俱樂部。張小雷此前被質(zhì)疑詐騙，正是與足球有關(guān)。

據(jù)報(bào)道，2003 年，張小雷因牽涉“泛美亞事件”，被質(zhì)疑挪用巨額款項(xiàng)，未能保障留學(xué)球員的生活、訓(xùn)練。張小雷因該事件入獄。

據(jù)新華社報(bào)道，張小雷當(dāng)時(shí)在海南擴(kuò)建訓(xùn)練基地，大肆宣傳，廣泛招生，最終于 2001 年 8 月在收取每名學(xué)員約 13 萬元的保證金和培訓(xùn)費(fèi)后，先將首批 11 名小球員送到智利。

張小雷此前曾擔(dān)任國足前主教練米盧的經(jīng)紀(jì)人，與米盧熟識(shí)。泛美亞在智利的合伙人弗朗西斯科也是通過米盧認(rèn)識(shí)，此人早年在智利西班牙聯(lián)盟俱樂部踢球，與泛美亞合作辦學(xué)實(shí)際是假借與智利西班牙聯(lián)盟合作之名，托管給弗朗西斯科自己的足球?qū)W校。小球員們除了訓(xùn)練是在西班牙聯(lián)盟訓(xùn)練場地的邊角上一塊滿是石子的球場上進(jìn)行以外，其他活動(dòng)與西班牙聯(lián)盟俱樂部再無關(guān)系。據(jù)報(bào)道，弗朗西斯科聘用的青訓(xùn)教練是當(dāng)?shù)?0多歲的青年小伙，組織的比賽也是和不知名的球隊(duì)對陣，但謊稱是參加智利聯(lián)賽。

后來被媒體披露，不僅在訓(xùn)練合作方上存在欺詐，張小雷所收費(fèi)用也沒有完全投入到培訓(xùn)之中。由于長期收不到款項(xiàng)，智利房東無奈停水、停電，西班牙聯(lián)盟俱樂部也禁止小球員踏入訓(xùn)練場地。更嚴(yán)重的是，小球員的伙食因資金問題受到很大影響。

2003 年 5 月，“泛美亞”轉(zhuǎn)戰(zhàn)烏拉圭，稱“烏拉圭接待能力強(qiáng)、足球水平高”，雖然更換了合作伙伴，但過程沒有太大區(qū)別。

上述事件經(jīng)媒體曝光后，輿論一片嘩然。

曾揚(yáng)言2014年馴服“二馬”

縱觀張小雷的微博及此前在公開渠道的發(fā)聲，他時(shí)常語出驚人。

在公司內(nèi)部，張小雷就多次強(qiáng)調(diào)傘兵文化，向員工灌輸“紛飛的雪花如傘兵落下，正義終將戰(zhàn)勝邪惡，我們傘兵就該被包圍”的思想。

2013年圣誕節(jié)前，張小雷在給員工們的內(nèi)部培訓(xùn)上說：“你們服務(wù)的公司是一個(gè)偉大的公司，它偉大之處就在于它即將成為一個(gè)顯赫的公司，而它現(xiàn)在恰恰還不是，這就是它的偉大之處。我2014年的目標(biāo)就是馴服二馬(馬云、馬化騰)。”

為了管理公司，張小雷設(shè)計(jì)了一套特有的機(jī)制。公司的最高決策機(jī)構(gòu)為“投資管理委員會(huì)”(下稱“投委會(huì)”)，并設(shè)有“投資管理監(jiān)督委員會(huì)”(下稱“監(jiān)委會(huì)”)和“選舉委員會(huì)”(下稱“選委會(huì)”)。前兩者由公司員工組成，后者由“寶粉”組成。 “選委會(huì)”選舉出“監(jiān)委會(huì)”成員，再由“監(jiān)委會(huì)”選舉“投委會(huì)”成員。張小雷說，這套機(jī)制參考的是美國參議院、眾議院以及美國國會(huì)制度。

張小雷稱，上述做法是“標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)袖配置”。他喜歡用“民選總統(tǒng)”比喻自己，用“國家”來比喻錢寶，用“打仗”來比喻所面臨的各種挑戰(zhàn)。

在管理公司之外，張小雷在談及錢寶網(wǎng)的發(fā)展時(shí)，也屢屢“放炮”。

2015年12月，張小雷一口氣在新三板買下匯能科技、雅格股份、泡寶網(wǎng)、弘祥隆4個(gè)殼，一度引起股轉(zhuǎn)系統(tǒng)的高度重視。張小雷揚(yáng)言：“我不僅要買4個(gè)殼，我還要買40個(gè)、400個(gè)、1000個(gè)殼。我要救贖整個(gè)新三板！”

而面對錢寶網(wǎng)涉嫌傳銷的質(zhì)疑，張小雷說，“那么大體量的企業(yè)要是在這個(gè)地方出問題，早就被查處了。那就輪不到你們了，公安局還問我呢。”

他最終還是被公安控制了，只是罪名換了一個(gè)，是涉嫌非法集資。

(文中陳鑫為化名)