浙江10家P2P網貸平臺涉嫌非法集資被查

P2P是英文PeertoPeer的簡稱，即“個人對個人”，P2P網貸平臺簡單說即由某個企業搭建一個平臺，由需要錢的人發布需求，投資人參與競標，由平臺撮合雙方交易的完成，并收取一定服務費的一種網貸模式。由于P2P網絡借貸突破了地域限制，一旦產生風險，社會影響面較廣。

《法制日報》記者近日從浙江省公安廳經偵總隊獲悉，公安經偵部門會同相關部門，聯合派出所、網警等警種，通過網上搜索、梳理理財小廣告、調查訪問等方式，對涉及浙江的P2P網貸平臺進行了排查，現已排查出各類P2P網貸平臺87家，其中已有10家平臺因涉嫌利用P2P網貸平臺進行涉嫌非法集資犯罪活動被立案偵查，衢州的中寶投資案是目前偵辦數額最大的一例，此外還有寧波的阿拉貸、湖州的家家貸、紹興的力合創投等案件都在偵辦過程之中。

將網站作為個人融資平臺

2013年12月13日，有關職能部門向衢州市公安局移送線索，舉報浙江省衢州市中寶投資有限公司法定代表人周輝涉嫌實施破壞金融管理秩序。

接報后，衢州市公安局立即開展調查，發現周輝個人銀行賬戶交易異常，頻繁接收全國各地大量資金，涉及人員多、地域廣。周輝將“中寶投資”網站作為自己的融資平臺，自網站開設以來，公安機關在梳理網站發布的5000余份貸款協議后發現，90%以上的貸款項目屬于虛構。

調查認為，周輝利用“中寶投資”網站向社會不特定公眾吸收資金，符合非法集資犯罪構成要件。2014年1月2日，衢州市公安局對周輝以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，3月13日，依法對犯罪嫌疑人周輝采取刑事拘留強制措施。

4月14日，犯罪嫌疑人周輝因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被衢州市人民檢察院批準逮捕。

經警方初步查明，自2011年2月以來，犯罪嫌疑人周輝利用中寶投資公司及其在互聯網上建立的“中寶投資”網站，以開展P2P網絡借貸為名，以高息為誘餌，對外發布含有虛假借款人和虛假借款用途等內容的貸款信息，向全國各地公眾大量吸收資金。根據網站數據初步統計，周輝向全國30余個省市1600余名投資人進行集資，目前尚有1100余名投資人約3億余元人民幣本金沒有歸還。